Analisa Fundamental Saham BTPS | PT Bank BTPN Syariah Tbk.



Harga Saham BTPS

1,380
PER
42.36
PBV
1.48

Market Cap.

13 T
ROA
0.36
ROE
0.88

Analisa Fundamental PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.01 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (18.60%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (5,422)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (0.88%)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.48).

Analisa Teknikal PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Bank BTPN Syariah Tbk.


Laporan Keuangan PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Pendapatan
2015 1.317.704.000.000
2016 1.937.595.000.000
2017 2.563.953.000.000
2018 3.085.859.000.000
2019 3.941.215.000.000
2020 3.550.122.000.000
2021 4.284.211.000.000
2022 5.043.638.000.000
2023 5.400.100.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun EBITDA
2015 305.198.000.000
2016 648.637.000.000
2017 1.015.222.000.000
2018 1.403.153.000.000
2019 1.979.196.000.000
2020 1.308.921.000.000
2021 2.047.143.000.000
2022 2.479.292.000.000
2023 1.497.504.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Net Profit
2015 169.206.000.000
2016 412.495.000.000
2017 670.182.000.000
2018 965.311.000.000
2019 1.399.634.000.000
2020 854.614.000.000
2021 1.465.005.000.000
2022 1.779.543.000.000
2023 1.004.532.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2015 12,84 %
2016 21,29 %
2017 26,14 %
2018 31,28 %
2019 35,51 %
2020 24,07 %
2021 34,20 %
2022 35,28 %
2023 18,60 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Earning per Share (EPS)
2015 24
2016 60
2017 97
2018 130
2019 182
2020 111
2021 190
2022 231
2023 130

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Aset
2015 5.196.199.000.000
2016 7.323.347.000.000
2017 9.156.522.000.000
2018 12.039.275.000.000
2019 15.383.038.000.000
2020 16.435.005.000.000
2021 18.543.856.000.000
2022 21.161.976.000.000
2023 21.969.401.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Modal (Equity)
2015 1.163.471.000.000
2016 1.592.716.000.000
2017 2.254.646.000.000
2018 3.996.932.000.000
2019 5.393.320.000.000
2020 5.878.749.000.000
2021 7.094.900.000.000
2022 8.407.995.000.000
2023 8.691.036.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Piutang (Receivables)
2015 41.749.000.000
2016 57.917.000.000
2017 76.882.000.000
2018 89.500.000.000
2019 104.437.000.000
2020 111.302.000.000
2021 159.790.000.000
2022 203.714.000.000
2023 212.735.000.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Investasi Jangka Pendek
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Investasi Jangka Panjang
2015 0
2016 0
2017 38.872.000.000
2018 1.030.689.000.000
2019 2.071.753.000.000
2020 2.803.239.000.000
2021 5.971.592.000.000
2022 7.615.789.000.000
2023 8.194.897.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Utang
2015 103.280.000.000
2016 25.888.000.000
2017 0
2018 0
2019 0
2020 292.939.000.000
2021 80.608.000.000
2022 167.746.000.000
2023 100.765.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Pembayaran Dividen
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 328.337.000.000
2021 242.115.000.000
2022 451.453.000.000
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 -328.337.000.000
2021 -242.115.000.000
2022 -451.453.000.000
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2015 -127.417.000.000
2016 -112.946.000.000
2017 -114.474.000.000
2018 -104.555.000.000
2019 -161.030.000.000
2020 -130.864.000.000
2021 -178.994.000.000
2022 -178.080.000.000
2023 -67.681.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Free Cashflow (FCF)
2015 117.007.000.000
2016 591.403.000.000
2017 256.262.000.000
2018 572.162.000.000
2019 363.423.000.000
2020 980.161.000.000
2021 3.762.695.000.000
2022 1.927.979.000.000
2023 875.603.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Operating Cashflow
2015 244.424.000.000
2016 704.349.000.000
2017 370.736.000.000
2018 676.717.000.000
2019 524.453.000.000
2020 1.111.025.000.000
2021 3.941.689.000.000
2022 2.106.059.000.000
2023 943.284.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Dividen
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 45
2021 33
2022 61
2023 92

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Return on Asset
2015 3.27%
2016 5.66%
2017 7.35%
2018 8.05%
2019 9.14%
2020 5.23%
2021 7.96%
2022 8.48%
2023 0.36%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Tahun Return on Equity
2015 14.54%
2016 25.9%
2017 29.72%
2018 24.15%
2019 25.95%
2020 14.54%
2021 20.65%
2022 21.17%
2023 0.88%

Pemegang Saham PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Nama Jumlah Prosentase
PT Bank BTPN Tbk 5,392,590,000 70.00 %
Publik 2,309,842,000 29.98 %
Saham Treasury 1,268,000 0.02 %
Hadi Wibowo 0 0.00 %
Gatot Adhi Prasetyo 0 0.00 %
Arief Ismail 130,800 0.00 %
Fachmy Achmad 0 0.00 %
Dwiyono Bayu Winantio 0 0.00 %
Kemal Azis Stamboel 0 0.00 %
Dewie Pelitawati 0 0.00 %
Yenny Lim 0 0.00 %
Ongki Wanadjati Dana 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Nama Jabatan
Hadi Wibowo Direktur Utama
Gatot Adhi Prasetyo Direktur
Arief Ismail Direktur
Fachmy Achmad Direktur
Dwiyono Bayu Winantio Direktur

Komisaris PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Nama Jabatan
Kemal Azis Stamboel Komisaris Utama
Dewie Pelitawati Komisaris
Yenny Lim Komisaris
Ongki Wanadjati Dana Komisaris

Komite Audit PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Nama Jabatan
Kemal Azis Stamboel Ketua
Dewi Pelitawati Anggota
Tika Arundina Anggota
Rena Mutia Indiani Anggota

Profil PT Bank BTPN Syariah Tbk.

Nama Emiten
PT Bank BTPN Syariah Tbk.
Kode Saham
BTPS
Alamat
-
Email
-
Situs Web
-
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Perbankan Syariah
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank BTPN Syariah Tbk.
PT Bank BTPN Syariah Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia. Menawarkan pendanaan, pembiayaan, pembayaran tagihan, pembelian air-time, transfer dana, setoran tunai, dan layanan penarikan tunai. Perusahaan juga menyediakan layanan mobile banking, tabungan, dan ATM. Bank beroperasi melalui jaringan 23 kantor cabang, 42 kantor fungsional operasional, 3 kantor fungsional non operasional, 5 layanan bank syariah, dan 9 ATM. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk. PT Bank BTPN Syariah Tbk didirikan pada tahun 1991 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia. PT Bank BTPN Syariah Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Bank BTPN Tbk.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram