Adu Saham BTPS vs BBNI
PT Bank BTPN Syariah Tbk vs PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Siapa yang unggul?
BBNI unggul di 5 dari 8 metrik yang dinilai: PER, ROE, pertumbuhan laba per tahun, dividend yield dan skor CariSaham. BTPS lebih baik di PBV, net profit margin dan diskon ke nilai wajar.
| Metrik | BTPS | BBNI |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 8,1 T | 133 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 6,17x | 6,17x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 0,79x | 0,81x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 12,8% | 13,1% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 25,7% | 22,0% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,02x | 0,42x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | -7,4% | 4,1% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 6,9% | 10,5% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | 32,5% | 29,8% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 4,2 / 5 | 4,6 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BTPS | 3,9 T | 3,6 T | 4,3 T | 5,0 T | 5,3 T | 4,9 T | 5,2 T | 5,1 T |
| Pendapatan BBNI | 75,1 T | 72,5 T | 68,8 T | 74,6 T | 81,8 T | 88,1 T | 91,8 T | 97,9 T |
| Laba bersih BTPS | 1,4 T | 855 M | 1,5 T | 1,8 T | 1,1 T | 1,1 T | 1,2 T | 1,3 T |
| Laba bersih BBNI | 15,4 T | 3,3 T | 10,9 T | 18,3 T | 20,9 T | 21,5 T | 20,0 T | 21,5 T |
| Aset BTPS | 15,4 T | 16,4 T | 18,5 T | 21,2 T | 21,4 T | 21,7 T | 22,8 T | 23,3 T |
| Aset BBNI | 846 T | 891 T | 965 T | 1.030 T | 1.087 T | 1.130 T | 1.362 T | 1.461 T |
| Modal (Equity) BTPS | 5,4 T | 5,9 T | 7,1 T | 8,4 T | 8,8 T | 9,3 T | 10,0 T | 10,3 T |
| Modal (Equity) BBNI | 123 T | 110 T | 124 T | 136 T | 150 T | 162 T | 172 T | 164 T |
| Dividen per saham (DPS) BTPS | 43 | 43 | 31 | 59 | 88 | 68 | 72 | - |
| Dividen per saham (DPS) BBNI | 101 | 103 | 22 | 73 | 197 | 280 | 374 | - |
Profil singkat
BTPS Bank
PT Bank BTPN Syariah Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia. Menawarkan pendanaan, pembiayaan, pembayaran tagihan, pembelian air-time, transfer dana, setoran tunai, dan layanan penarikan tunai. Perusahaan juga menyediakan layanan mobile banking, tabungan, dan ATM.
Analisa lengkap BTPSBBNI Bank
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, bersama dengan anak perusahaannya, menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia, Amerika Serikat, Eropa, dan Asia. Perusahaan ini menawarkan produk giro, tabungan, dan pasar uang, serta produk deposito.
Analisa lengkap BBNI