Analisa Fundamental Saham SDRA | PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

  • Home /
  • Keuangan /
  • PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk


Harga Saham SDRA

386
PER
13.69
PBV
0.50

Market Cap.

6.8 T
ROA
0.22
ROE
0.91

Analisa Fundamental PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang dalam batas wajar emiten perbankan (1.2).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (15.81%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (888)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.50).

Current ratio

Aset lancar lebih kecil dari liabilitas jangka pendek

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (0.91%)

Analisa Teknikal PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk


Laporan Keuangan PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Pendapatan
2008 182.838.167.126
2009 189.812.284.899
2010 284.156.027.623
2011 357.099.000.000
2012 467.688.000.000
2013 545.356.000.000
2014 393.429.000.000
2015 956.060.000.000
2016 1.114.488.000.000
2017 1.300.380.000.000
2018 1.514.708.000.000
2019 1.410.019.000.000
2020 1.462.285.000.000
2021 1.708.347.000.000
2022 2.152.000.000.000
2023 1.835.352.000.000
2023 1.761.291.000.000
2024 4.496.560.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun EBITDA
2008 61.002.000.000
2009 56.994.865.000
2010 0
2011 0
2012 207.714.000.000
2013 0
2014 198.603.000.000
2015 453.714.000.000
2016 517.494.000.000
2017 727.606.000.000
2018 802.068.000.000
2019 745.617.000.000
2020 805.301.000.000
2021 937.271.000.000
2022 1.251.033.000.000
2023 978.832.000.000
2023 1.047.567.000.000
2024 464.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Net Profit
2008 37.657.569.164
2009 35.645.048.983
2010 59.940.848.049
2011 90.043.000.000
2012 118.843.000.000
2013 123.665.000.000
2014 138.073.000.000
2015 265.230.000.000
2016 309.816.000.000
2017 438.725.000.000
2018 537.971.000.000
2019 499.791.000.000
2020 536.001.000.000
2021 629.168.000.000
2022 860.571.000.000
2023 617.996.000.000
2023 697.864.000.000
2024 710.872.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2008 20,60 %
2009 18,78 %
2010 21,09 %
2011 25,22 %
2012 25,41 %
2013 22,68 %
2014 35,09 %
2015 27,74 %
2016 27,80 %
2017 33,74 %
2018 35,52 %
2019 35,45 %
2020 36,66 %
2021 36,83 %
2022 39,99 %
2023 33,67 %
2023 39,62 %
2024 15,81 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2008 24
2009 22
2010 25
2011 37
2012 48
2013 66
2014 45
2015 49
2016 58
2017 66
2018 81
2019 75
2020 81
2021 89
2022 100
2023 0
2023 81
2024 48

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Aset
2008 1.977.150.161.987
2009 2.403.695.698.642
2010 3.245.762.792.900
2011 5.085.762.000.000
2012 7.621.309.000.000
2013 8.230.842.000.000
2014 16.432.776.000.000
2015 20.019.523.000.000
2016 22.630.634.000.000
2017 27.086.504.000.000
2018 29.631.693.000.000
2019 36.936.262.000.000
2020 38.053.939.000.000
2021 43.801.571.000.000
2022 51.499.424.000.000
2023 53.920.521.000.000
2023 54.822.181.000.000
2024 60.487.487.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Modal (Equity)
2008 200.526.135.344
2009 253.624.570.351
2010 393.574.491.302
2011 473.175.000.000
2012 537.907.000.000
2013 577.820.000.000
2014 3.904.265.000.000
2015 4.135.931.000.000
2016 4.411.890.000.000
2017 6.106.998.000.000
2018 6.550.468.000.000
2019 6.935.590.000.000
2020 7.270.971.000.000
2021 9.257.191.000.000
2022 9.930.753.000.000
2023 10.265.369.000.000
2023 10.273.082.000.000
2024 13.587.238.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 59.568.000.000
2013 64.277.000.000
2014 73.081.000.000
2015 83.218.000.000
2016 97.180.000.000
2017 422.824.000.000
2018 258.505.000.000
2019 459.499.000.000
2020 583.870.000.000
2021 698.898.000.000
2022 914.547.000.000
2023 1.086.494.000.000
2023 1.024.930.000.000
2024 1.019.501.000.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 -2.060.195.000.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2008 53.493.300.417
2009 161.824.138.235
2010 162.359.014.686
2011 424.139.000.000
2012 307.643.000.000
2013 446.770.000.000
2014 646.195.000.000
2015 1.265.245.000.000
2016 1.446.397.000.000
2017 1.655.303.000.000
2018 1.064.451.000.000
2019 1.454.129.000.000
2020 1.469.028.000.000
2021 2.151.404.000.000
2022 2.433.360.000.000
2023 2.300.370.000.000
2023 449.000.000
2024 449.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Utang
2008 5.714.476.459
2009 13.401.279.026
2010 16.942.020.055
2011 4.887.000.000
2012 541.171.000.000
2013 468.647.000.000
2014 704.788.000.000
2015 1.017.300.000.000
2016 2.066.868.000.000
2017 2.240.525.000.000
2018 4.951.601.000.000
2019 8.024.775.000.000
2020 10.916.047.000.000
2021 8.969.566.000.000
2022 11.843.358.000.000
2023 11.742.722.000.000
2023 12.360.936.000.000
2024 12.273.419.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2008 0
2009 0
2010 0
2011 20.839.000.000
2012 25.452.000.000
2013 41.536.000.000
2014 0
2015 25.360.000.000
2016 40.579.000.000
2017 53.230.000.000
2018 98.714.000.000
2019 98.714.000.000
2020 85.552.000.000
2021 65.809.000.000
2022 158.512.000.000
2023 192.785.000.000
2023 0
2024 64.262.000.000

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 -16.872.932.519
2009 -7.904.918.004
2010 -26.558.045.572
2011 -35.475.000.000
2012 -57.877.000.000
2013 -34.478.000.000
2014 -10.194.000.000
2015 -48.134.000.000
2016 -167.226.000.000
2017 -71.147.000.000
2018 -36.083.000.000
2019 -27.822.000.000
2020 -27.054.000.000
2021 -48.059.000.000
2022 -88.270.000.000
2023 -46.661.000.000
2023 -8.090.000.000
2024 -11.507.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2008 58.526.508.540
2009 152.118.428.638
2010 37.460.910.727
2011 659.807.000.000
2012 401.253.000.000
2013 -263.565.000.000
2014 -168.760.000.000
2015 754.733.000.000
2016 -1.038.246.000.000
2017 480.657.000.000
2018 -4.049.745.000.000
2019 -361.161.000.000
2020 -4.919.346.000.000
2021 2.998.669.000.000
2022 -177.143.000.000
2023 864.758.000.000
2023 -31.534.000.000
2024 194.904.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Operating Cashflow
2008 75.399.441.059
2009 160.023.346.642
2010 64.018.956.299
2011 695.282.000.000
2012 459.130.000.000
2013 -229.087.000.000
2014 -158.566.000.000
2015 802.867.000.000
2016 -871.020.000.000
2017 551.804.000.000
2018 -4.013.662.000.000
2019 -333.339.000.000
2020 -4.892.292.000.000
2021 3.046.728.000.000
2022 -88.873.000.000
2023 911.419.000.000
2023 -23.444.000.000
2024 206.411.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Dividen
2008 8
2009 4
2010 6
2011 9
2012 11
2013 18
2014 11
2015 5
2016 8
2017 10
2018 16
2019 16
2020 13
2021 10
2022 18
2023 24
2024 29

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Return on Asset
2008 1.9%
2009 1.48%
2010 1.85%
2011 1.77%
2012 1.56%
2013 1.5%
2014 0.94%
2015 1.45%
2016 1.49%
2017 1.74%
2018 1.93%
2019 1.42%
2020 1.48%
2021 1.5%
2022 1.73%
2023 1.31%
2024 0.22%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Tahun Return on Equity
2008 18.78%
2009 14.05%
2010 15.23%
2011 19.03%
2012 22.09%
2013 21.4%
2014 3.54%
2015 6.41%
2016 7.02%
2017 7.18%
2018 8.21%
2019 7.21%
2020 7.37%
2021 6.8%
2022 8.67%
2023 6.79%
2024 0.91%

Pemegang Saham PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Nama Jumlah Prosentase
Woori Bank Korea 13,333,457,836 90.75 %
Arief Budiman 2,310,700 0.02 %
Benny Sudarsono Tan 120,200 0.00 %
Edwin Sulaeman, SE 97,000 0.00 %
Wuryanto 47,400 0.00 %
Abdurrachman Hadi 12,500 0.00 %
Choi Jung Hoon 0 0.00 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 3,184,640 0.02 %
Masyarakat Non Warkat 1,352,959,613 9.21 %

Anak Perusahaan PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Nama Lokasi Prosentase
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
0.00 %
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
0.00 %

Direktur PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Nama Jabatan
Benny Sudarsono Tan Direktur
Abdurachman Hadi Direktur
Edwin Sulaeman Direktur
Kim Eungchul Presiden Direktur
Wuryanto Direktur
Kim Wook Bae Direktur

Komisaris PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Nama Jabatan
Arief Budiman Presiden Komisaris
Ahmad Fajarprana Komisaris
Adi Haryadi Komisaris

Komite Audit PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Nama Jabatan
Ahmad Fajarprana Ketua
Waldy Gutama Anggota
Agus Setiadjaja Anggota

Profil PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk

Nama Emiten
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Kode Saham
SDRA
Alamat
Gedung Treasury Tower Lt. 26 & 27 District 8, SCBD Lot. 28 Jl. Jend. Sudirman Kav. 52 - 53 Jakarta
Email
saudara@bankwoorisaudara.com
Situs Web
www.bankwoorisaudara.com
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan komersial untuk individu dan bisnis di Indonesia. Perusahaan menyediakan giro dan tabungan, serta deposito berjangka dan giro; pinjaman karyawan, pekerja, dan waralaba; pinjaman usaha mikro, kecil, dan menengah; dan pinjaman korporasi dan hipotek. Layanan ini juga menawarkan pengumpulan/kliring remittance, ATM, pembayaran tagihan kartu kredit dan telepon, bancassurance, mediasi bank, perbankan internasional dan Internet, penerimaan negara, dan layanan pengambilan data elektronik. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1974 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia. PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk merupakan anak perusahaan dari Woori Bank.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram