Analisa Fundamental Saham MAYA | PT Bank Mayapada Internasional Tbk



Harga Saham MAYA

198
PER
25.11
PBV
0.15

Market Cap.

2.5 T
ROA
0.02
ROE
0.15

Analisa Fundamental PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.4 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (5,959)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.15).

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (0.68%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (0.15%)

Analisa Teknikal PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Bank Mayapada Internasional Tbk


Laporan Keuangan PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Pendapatan
2008 310.093.411.000
2009 404.198.450.000
2010 504.289.537.000
2011 659.679.153.000
2012 921.043.888.000
2013 1.109.478.517.000
2014 1.260.731.529.000
2015 1.744.999.393.000
2016 2.459.158.332.000
2017 2.649.126.135.000
2018 3.035.508.000.000
2019 2.990.118.000.000
2020 238.579.000.000
2021 467.409.000.000
2022 1.902.526.000.000
2023 2.048.344.000.000
2023 1.908.268.000.000
2024 11.199.140.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun EBITDA
2008 155.405.980.000
2009 160.300.528.000
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 846.952.000.000
2020 300.192.000.000
2021 262.243.000.000
2022 0
2023 285.392.000.000
2023 257.263.000.000
2024 -2.784.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Net Profit
2008 40.965.181.000
2009 41.098.969.000
2010 76.954.221.000
2011 171.275.436.000
2012 263.289.326.000
2013 385.351.499.000
2014 435.561.942.000
2015 652.324.636.000
2016 820.190.823.000
2017 675.404.953.000
2018 437.412.000.000
2019 528.114.000.000
2020 64.164.000.000
2021 44.127.000.000
2022 25.997.000.000
2023 57.492.000.000
2023 22.103.000.000
2024 75.620.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2008 13,21 %
2009 10,17 %
2010 15,26 %
2011 25,96 %
2012 28,59 %
2013 34,73 %
2014 34,55 %
2015 37,38 %
2016 33,35 %
2017 25,50 %
2018 14,41 %
2019 17,66 %
2020 26,89 %
2021 9,44 %
2022 1,37 %
2023 2,81 %
2023 1,16 %
2024 0,68 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2008 7
2009 7
2010 11
2011 24
2012 85
2013 111
2014 123
2015 152
2016 168
2017 135
2018 77
2019 82
2020 9
2021 4
2022 2
2023 0
2023 2
2024 6

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Aset
2008 5.512.694.013.000
2009 7.629.928.278.000
2010 10.102.287.635.000
2011 12.951.201.230.000
2012 17.166.551.873.000
2013 24.015.571.540.000
2014 36.173.590.792.000
2015 47.305.953.535.000
2016 60.839.102.211.000
2017 74.745.570.167.000
2018 86.971.893.000.000
2019 93.408.831.000.000
2020 92.518.025.000.000
2021 119.104.185.000.000
2022 135.382.812.000.000
2023 141.488.996.000.000
2023 135.411.609.000.000
2024 148.306.660.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Modal (Equity)
2008 950.344.782.000
2009 993.520.959.000
2010 1.483.399.226.000
2011 1.663.595.794.000
2012 1.845.739.034.000
2013 2.412.324.121.000
2014 2.852.233.795.000
2015 4.587.072.652.000
2016 7.053.472.185.000
2017 8.543.375.216.000
2018 10.788.574.000.000
2019 12.341.969.000.000
2020 12.914.476.000.000
2021 13.978.280.000.000
2022 13.856.660.000.000
2023 15.867.617.000.000
2023 13.908.887.000.000
2024 16.949.191.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2008 69.466.830.000
2009 78.235.156.000
2010 101.205.412.000
2011 17.580.712.000
2012 117.786.841.000
2013 141.583.130.000
2014 233.291.834.000
2015 421.680.793.000
2016 538.049.126.000
2017 610.058.456.000
2018 654.547.000.000
2019 1.272.344.000.000
2020 2.377.437.000.000
2021 4.594.533.000.000
2022 4.804.806.000.000
2023 2.831.695.000.000
2023 5.486.656.000.000
2024 3.557.658.000.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 -8.131.153.000.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2008 494.679.467.000
2009 1.405.056.700.000
2010 701.967.961.000
2011 652.661.306.000
2012 588.732.688.000
2013 1.011.955.588.000
2014 1.932.967.302.000
2015 2.678.387.749.000
2016 2.466.317.327.000
2017 4.801.623.847.000
2018 5.342.333.000.000
2019 5.758.021.000.000
2020 4.947.062.000.000
2021 7.131.712.000.000
2022 7.854.853.000.000
2023 145.000.000
2023 8.287.797.000.000
2024 1.309.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Utang
2008 517.346.849.000
2009 501.174.225.000
2010 477.989.940.000
2011 496.252.216.000
2012 0
2013 681.468.247.000
2014 935.220.864.000
2015 937.888.053.000
2016 940.883.306.000
2017 2.602.664.045.000
2018 3.444.790.000.000
2019 2.738.334.000.000
2020 2.043.642.000.000
2021 1.791.503.000.000
2022 2.797.139.000.000
2023 6.395.480.000.000
2023 2.652.089.000.000
2024 5.760.756.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2008 12.882.660.000
2009 15.459.192.000
2010 0
2011 0
2012 83.479.636.000
2013 98.938.829.000
2014 0
2015 0
2016 99.001.632.000
2017 196.773.430.000
2018 273.296.000.000
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 -70.746.497.000
2009 -25.895.186.000
2010 -35.012.209.000
2011 -365.207.267.000
2012 -38.458.725.000
2013 -32.042.034.000
2014 -80.558.400.000
2015 -234.174.079.000
2016 -107.635.624.000
2017 -143.099.289.000
2018 -181.685.000.000
2019 -94.654.000.000
2020 -187.333.000.000
2021 -84.002.000.000
2022 -1.359.082.000.000
2023 -217.059.000.000
2023 -29.322.000.000
2024 -76.588.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2008 32.824.435.000
2009 147.139.605.000
2010 518.202.990.000
2011 -27.816.380.000
2012 1.252.844.158.000
2013 55.292.291.000
2014 2.467.125.685.000
2015 1.475.251.665.000
2016 -1.086.133.354.000
2017 2.206.926.194.000
2018 -1.555.594.000.000
2019 -3.394.505.000.000
2020 331.907.000.000
2021 7.086.546.000.000
2022 2.321.156.000.000
2023 -6.558.573.000.000
2023 -1.816.339.000.000
2024 -881.235.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Operating Cashflow
2008 103.570.932.000
2009 173.034.791.000
2010 553.215.199.000
2011 337.390.887.000
2012 1.291.302.883.000
2013 87.334.325.000
2014 2.547.684.085.000
2015 1.709.425.744.000
2016 -978.497.730.000
2017 2.350.025.483.000
2018 -1.373.909.000.000
2019 -3.299.851.000.000
2020 519.240.000.000
2021 7.170.548.000.000
2022 3.680.238.000.000
2023 -6.341.514.000.000
2023 -1.787.017.000.000
2024 -804.647.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Dividen
2008 2
2009 0
2010 0
2011 0
2012 6
2013 7
2014 0
2015 0
2016 5
2017 11
2018 49
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Return on Asset
2008 0.74%
2009 0.54%
2010 0.76%
2011 1.32%
2012 1.53%
2013 1.6%
2014 1.2%
2015 1.49%
2016 1.35%
2017 0.9%
2018 0.5%
2019 0.57%
2020 0.07%
2021 0.04%
2022 0.02%
2023 0.02%
2024 0.02%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Tahun Return on Equity
2008 4.31%
2009 4.14%
2010 5.19%
2011 10.3%
2012 14.26%
2013 15.97%
2014 15.27%
2015 14.22%
2016 11.63%
2017 7.91%
2018 4.05%
2019 4.28%
2020 0.5%
2021 0.32%
2022 0.19%
2023 0.14%
2024 0.15%

Pemegang Saham PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Nama Jumlah Prosentase
Galasco Investments Limited 1,499,488,261 5.73 %
JPMCB Na Re-Cathay Life lnsurance Co Ltd 2,269,383,576 8.67 %
Mayapada Karunia Corporation, PT 6,323,077,933 24.16 %
Mayapada Kasih Corporation, PT 3,219,962,707 12.31 %
Dato ' Sri. Prof. DR. Tahir, MBA 5,061,455,771 19.34 %
Jonathan Tahir 1,514,130,923 5.79 %
Gatsu Griya Megatama, PT 2,290,586,666 8.75 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 50,544,000 0.19 %
Masyarakat Non Warkat 3,939,227,893 15.06 %

Anak Perusahaan PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Nama Lokasi Prosentase

Direktur PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Nama Jabatan
Hariyono Tjahjarijadi Direktur Utama
Rudy Mulyono Direktur
Harry Sasongko Tirtodjondro Direktur
Thomas Arifin Wakil Direktur Utama
Peter Suwardi Direktur

Komisaris PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Nama Jabatan
Dato' Sri, Prof. DR. Tahir, MBA Komisaris Utama
Ir. Hendra Mulyono Komisaris
Ir. Kumhal Djamil, S.E. Komisaris
Drs. Da'i Bachtiar, S.H. Komisaris

Komite Audit PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Nama Jabatan
Kumhal Djamil Ketua
Benny Kastawa Yudiaatmaja Anggota
Usman Gumanti Saleh Anggota

Profil PT Bank Mayapada Internasional Tbk

Nama Emiten
PT Bank Mayapada Internasional Tbk
Kode Saham
MAYA
Alamat
Mayapada Tower Lt. 1 Jl. Jend. Sudirman Kav. 28 Jakarta
Email
corsec@bankmayapada.com
Situs Web
www.bankmayapada.com
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Mayapada Internasional Tbk
PT Bank Mayapada Internasional Tbk menyediakan produk dan layanan perbankan komersial di Indonesia. Menawarkan tabungan dan giro, dan deposito berjangka, serta sertifikat deposito. Perusahaan juga menyediakan cerukan, tetap, impor dan ekspor, sindikasi, investasi, perumahan, kendaraan, pribadi, penerimaan, penyaluran, dan pinjaman usaha kecil; produk investasi dan bancassurance; dan brankas, penggajian, dan layanan pembayaran. Selain itu, ia menawarkan layanan e-banking; dan clearing, lalu lintas giral, real time gross settlement, dan layanan transaksi valuta asing. Per 31 Desember 2021, perusahaan memiliki jaringan 39 kantor cabang, 91 kantor cabang pembantu, 83 kantor fungsional, dan 3 kantor kas, serta 145 anjungan tunai mandiri dan 4 mesin daur ulang tunai. PT Bank Mayapada Internasional Tbk didirikan pada tahun 1989 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram