Analisa Fundamental Saham MASB | PT Bank Multiarta Sentosa Tbk



Harga Saham MASB

3,360
PER
22.30
PBV
1.27

Market Cap.

4.9 T
ROA
0.19
ROE
1.42

Analisa Fundamental PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.01 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (12.18%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (5,167)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (1.42%)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.27).

Analisa Teknikal PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Bank Multiarta Sentosa Tbk


Kompetitor PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Laporan Keuangan PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Pendapatan
2015 422.379.027.205
2016 581.842.815.470
2017 724.442.386.587
2018 422.277.372.953
2019 481.924.173.174
2020 467.168.935.458
2021 695.490.771.176
2022 799.125.176.107
2023 828.567.230.288
2023 794.714.569.049
2024 1.849.008.031.560

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun EBITDA
2015 70.901.801.133
2016 110.028.267.342
2017 150.480.065.998
2018 0
2019 166.150.845.988
2020 177.153.520.242
2021 290.256.492.698
2022 415.197.014.177
2023 378.289.645.180
2023 332.454.336.413
2024 -5.431.510.820

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Net Profit
2015 49.300.835.869
2016 77.958.883.543
2017 107.167.089.044
2018 146.199.247.380
2019 117.911.141.906
2020 108.191.656.140
2021 213.129.172.158
2022 304.602.238.519
2023 269.692.481.972
2023 243.856.768.977
2024 225.295.992.132

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2015 11,67 %
2016 13,40 %
2017 14,79 %
2018 34,62 %
2019 24,47 %
2020 23,16 %
2021 30,64 %
2022 38,12 %
2023 32,55 %
2023 30,68 %
2024 12,18 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2015 47
2016 74
2017 101
2018 119
2019 112
2020 103
2021 186
2022 238
2023 192
2023 174
2024 161

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Aset
2015 4.776.865.871.802
2016 7.129.632.262.771
2017 10.661.843.725.951
2018 11.130.227.434.653
2019 14.412.875.999.590
2020 21.537.936.008.109
2021 23.203.123.481.350
2022 21.271.327.194.429
2023 26.409.283.253.838
2023 27.386.506.766.798
2024 29.207.763.990.115

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Modal (Equity)
2015 1.169.561.425.798
2016 1.284.622.403.675
2017 1.393.478.010.929
2018 1.536.493.310.977
2019 1.663.999.501.948
2020 1.889.840.264.160
2021 2.701.057.828.826
2022 3.418.111.613.917
2023 3.631.054.539.507
2023 3.682.511.096.003
2024 3.775.530.885.292

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2015 0
2016 0
2017 0
2018 51.074.415.933
2019 59.148.045.057
2020 48.150.495.259
2021 44.507.748.986
2022 47.533.284.982
2023 49.683.138.994
2023 128.489.211.196
2024 84.106.702.286

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 -12.168.546.763.975
2024 -2.756.902.912.778

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2015 0
2016 0
2017 0
2018 1.444.730.146.857
2019 1.851.169.515.642
2020 4.170.672.344.126
2021 7.374.490.713.207
2022 7.780.094.185.506
2023 6.005.644.144.053
2023 6.308.761.441.915
2024 10.392.736.580.090

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Utang
2015 6.000.000.000
2016 11.500.000.000
2017 3.000.000.000
2018 3.000.000.000
2019 20.000.000.000
2020 11.162.512.377
2021 11.635.350.165
2022 6.588.672.281
2023 4.797.283.275
2023 19.701.314.333
2024 9.240.166.261

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2015 -4.922.912.495
2016 -4.018.403.961
2017 -8.765.912.639
2018 -16.632.727.064
2019 -2.000.344.242
2020 -2.103.579.659
2021 -3.676.436.817
2022 -46.949.065.972
2023 -10.345.408.560
2023 -2.884.825.858
2024 -3.861.152.766

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2015 52.330.408.060
2016 74.503.401.938
2017 85.861.491.243
2018 -1.374.662.587.591
2019 2.580.239.235.080
2020 7.208.490.187.440
2021 719.441.850.036
2022 -3.148.682.903.652
2023 483.580.078.428
2023 3.147.473.929.607
2024 81.908.832.537

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Operating Cashflow
2015 57.253.320.555
2016 78.521.805.899
2017 94.627.403.882
2018 -1.358.029.860.527
2019 2.582.239.579.322
2020 7.210.593.767.099
2021 723.118.286.853
2022 -3.101.733.837.680
2023 493.925.486.988
2023 3.150.358.755.465
2024 85.769.985.303

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Dividen
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Return on Asset
2015 1.03%
2016 1.09%
2017 1.01%
2018 1.52%
2019 0.94%
2020 0.5%
2021 0.92%
2022 2.27%
2023 0.89%
2024 0.19%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Tahun Return on Equity
2015 4.22%
2016 6.07%
2017 7.69%
2018 9.52%
2019 7.09%
2020 5.72%
2021 7.89%
2022 8.91%
2023 6.62%
2024 1.42%

Pemegang Saham PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT Danabina Sentana 738,500,000 52.67 %
PT Multi Anekadana Sakti 263,750,000 18.81 %
PT Halim Sakti 21,100,000 1.50 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 0 0.00 %
Masyarakat Non Warkat 378,660,763 27.01 %

Anak Perusahaan PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Nama Lokasi Prosentase

Direktur PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Nama Jabatan
Ho Danny Hartono Direktur Utama
Fely Retnowati Direktur
Budi Afandi Winoto Direktur
Rahmat Bagas Santoso Direktur
Budi Setiawan Direktur

Komisaris PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Nama Jabatan
Hendrik Tanojo Komisaris Utama
Juwita Ekawati Winoto Komisaris
Nancy Herawati Komisaris
Tommy Mukdani Komisaris

Komite Audit PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Nama Jabatan
Nancy Herawati Ketua
I Nyoman Sidia Anggota
Ir. L. Arwoko, MM Anggota

Profil PT Bank Multiarta Sentosa Tbk

Nama Emiten
PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
Kode Saham
MASB
Alamat
Grha Bank Mas Jl Setiabudi Selatan Kav.7-8, Jakarta Selatan 12920
Email
corsec@bankmas.co.id
Situs Web
www.bankmas.co.id
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Perbankan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Multiarta Sentosa Tbk
PT Bank Multiarta Sentosa Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia. Menawarkan giro, tabungan, mata uang asing, dan deposito berjangka; dan pinjaman modal kerja, investasi, dan konsumen. Perusahaan juga menyediakan layanan pengiriman uang, ekspor dan impor, kliring, transfer dana, penukaran uang, penggajian, dan pembayaran tagihan; kotak penyimpanan yang aman; perbankan internet dan seluler; dan kartu anjungan tunai mandiri. Per 31 Desember 2021, telah mengoperasikan jaringan 13 kantor cabang dan 21 kantor cabang pembantu. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1992 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia. Pt PT Bank Multiarta Sentosa Tbk beroperasi sebagai anak perusahaan dari Pt Danabina Sentana.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram