Analisa Fundamental Saham BNBA | Bank Bumi Arta Tbk



Harga Saham BNBA

640
PER
33.31
PBV
0.81

Market Cap.

2.5 T
ROA
0.23
ROE
0.61

Analisa Fundamental Bank Bumi Arta Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.01 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (22.46%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (824)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.81).

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (0.61%)

Analisa Teknikal Bank Bumi Arta Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham Bank Bumi Arta Tbk


Laporan Keuangan Bank Bumi Arta Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Pendapatan
2014 254.687.479.774
2015 306.318.516.406
2016 368.121.060.083
2017 382.593.416.700
2018 376.791.703.134
2019 330.787.597.436
2020 304.872.910.011
2021 305.709.155.165
2022 365.378.394.953
2023 335.023.223.776

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA Bank Bumi Arta Tbk
Tahun EBITDA
2014 376.536.881.824
2015 467.319.607.653
2016 488.840.338.886
2017 455.137.944.313
2018 437.336.451.646
2019 82.509.916.981
2020 69.769.077.243
2021 75.619.581.229
2022 250.863.701.289
2023 118.359.225.204

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Net Profit
2014 51.827.836.329
2015 56.950.417.920
2016 78.759.737.169
2017 89.548.095.470
2018 92.897.864.488
2019 51.167.901.115
2020 35.053.333.152
2021 44.449.400.923
2022 38.939.042.725
2023 75.258.615.608

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2014 20,35 %
2015 18,59 %
2016 21,40 %
2017 23,41 %
2018 24,65 %
2019 15,47 %
2020 11,50 %
2021 14,54 %
2022 10,66 %
2023 22,46 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2014 18
2015 20
2016 28
2017 32
2018 33
2019 18
2020 12
2021 18
2022 14
2023 22

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Aset
2014 5.155.422.644.599
2015 6.567.266.817.941
2016 7.121.173.332.944
2017 7.014.677.335.611
2018 7.297.273.467.260
2019 7.607.653.715.376
2020 7.637.524.325.854
2021 8.666.525.828.600
2022 8.211.291.790.399
2023 8.179.919.155.259

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Modal (Equity)
2014 602.139.607.690
2015 1.233.868.290.690
2016 1.296.667.409.954
2017 1.362.829.434.621
2018 1.494.754.637.294
2019 1.523.655.563.503
2020 1.509.386.122.943
2021 2.233.765.261.905
2022 3.076.773.997.530
2023 3.108.085.612.555

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2014 32.279.393.510
2015 32.951.056.558
2016 33.551.790.793
2017 32.787.200.820
2018 33.927.721.714
2019 33.319.861.025
2020 46.876.677.936
2021 44.270.788.222
2022 35.917.145.222
2023 21.089.994.602

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2014 265.248.828.790
2015 358.501.156.930
2016 688.144.572.726
2017 393.059.840.915
2018 386.891.958.251
2019 246.253.822.177
2020 122.225.074.540
2021 122.308.129.912
2022 122.397.580.374
2023 122.469.005.226

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Utang
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 3.028.199.063
2021 1.510.493.366
2022 43.233.581.293
2023 35.457.435.682

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2014 14.091.000.000
2015 12.959.100.000
2016 14.322.000.000
2017 19.750.500.000
2018 23.100.000.000
2019 25.410.000.000
2020 13.282.500.000
2021 9.240.000.000
2022 11.781.000.000
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2014 -14.091.000.000
2015 -12.959.100.000
2016 -14.322.000.000
2017 -19.750.500.000
2018 -23.100.000.000
2019 -25.410.000.000
2020 -13.282.500.000
2021 -9.240.000.000
2022 -11.781.000.000
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2014 -9.230.522.791
2015 -6.702.918.586
2016 -5.028.367.193
2017 -12.393.314.526
2018 -7.650.494.479
2019 -10.651.446.419
2020 -24.668.929.261
2021 -15.523.555.064
2022 -29.495.168.720
2023 -3.741.771.972

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2014 429.078.299.538
2015 63.535.470.747
2016 403.411.177.131
2017 -129.260.622.445
2018 -16.805.696.421
2019 -81.860.334.649
2020 617.757.556.474
2021 977.491.275.011
2022 -1.095.198.554.361
2023 -41.441.879.966

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Operating Cashflow
2014 438.308.822.329
2015 70.238.389.333
2016 408.439.544.324
2017 -116.867.307.919
2018 -9.155.201.942
2019 -71.208.888.230
2020 642.426.485.735
2021 993.014.830.075
2022 -1.065.703.385.641
2023 -37.700.107.994

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Dividen
2014 4
2015 4
2016 5
2017 7
2018 8
2019 9
2020 4
2021 3
2022 4
2023 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Return on Asset
2014 1.01%
2015 0.87%
2016 1.11%
2017 1.28%
2018 1.27%
2019 0.67%
2020 0.46%
2021 0.49%
2022 0.47%
2023 0.23%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity Bank Bumi Arta Tbk
Tahun Return on Equity
2014 8.61%
2015 4.62%
2016 6.07%
2017 6.57%
2018 6.21%
2019 3.36%
2020 2.32%
2021 1.91%
2022 1.27%
2023 0.61%

Pemegang Saham Bank Bumi Arta Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT Surya Husada Investment 1,000,396,641 29.53 %
PT Takjub Financial Teknologi 1,133,440,000 33.45 %
PT Dana Graha Agung 600,237,984 17.72 %
PT Budiman Kencana Lestari 370,982,305 10.95 %
Masyarakat 282,943,070 8.35 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Ir. Rachmat Mulia Suryahusada, MBA 423,560 0.01 %
Daniel Budi Dharma 0 0.00 %
R.M. Sjariffudin (Mohammad Sjariffudin) 0 0.00 %
I GST AGUNG RAI WIRAJAYA 200,000 0.01 %
Wikan Aryono S 300,000 0.01 %
Hendrik Atmaja 352,000 0.01 %
Edwin Suryahusada 92,400 0.00 %
Aditya Putra Utama 0 0.00 %
John David Nehemia Engelen 18,900 0.00 %

Anak Perusahaan Bank Bumi Arta Tbk

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur Bank Bumi Arta Tbk

Nama Jabatan
Wikan Aryono (Wikan Aryono S) Presiden Direktur
Hendrik Atmaja Direktur
Edwin Suryahusada Direktur
Aditya Putra Utama Direktur
John David Nehemia Engelen Direktur

Komisaris Bank Bumi Arta Tbk

Nama Jabatan
Ir. Rachmat Mulia Suryahusada, MBA Presiden Komisaris
Daniel Budi Dharma Wakil Presiden Komisaris
R.M. Sjariffudin (Mohammad Sjariffudin) Komisaris
I Gst Agung Rai Wirajaya, SE, MM Komisaris

Komite Audit Bank Bumi Arta Tbk

Nama Jabatan
Daniel Budi Dharma Ketua
Keng Joe Hok, SH Anggota
Tara Adelia Senjaya Anggota

Profil Bank Bumi Arta Tbk

Nama Emiten
Bank Bumi Arta Tbk
Kode Saham
BNBA
Alamat
Jl. Wahid Hasyim No. 234-236 Jakarta 10250
Email
lyvinia_sari@bankbba.co.id
Situs Web
www.bankbba.co.id
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang Bank Bumi Arta Tbk
PT Bank Bumi Arta Tbk menyediakan produk dan layanan perbankan di Indonesia. Perusahaan menyediakan tabungan, panggilan, dan deposito; dan solusi pembiayaan bisnis, termasuk rekening, tetap, permintaan, perumahan, kepemilikan mobil, pensiun, berjangka, multiguna, pembiayaan ekspor dan impor, dan pinjaman investasi. Selain itu, ia menawarkan garansi bank dan layanan pembayaran; ATM, dan layanan internet dan mobile banking; dan layanan lainnya, seperti uang kertas, penggajian perusahaan, rantai pasokan keuangan, dan wesel bank. Per 31 Desember 2021, perusahaan mengoperasikan jaringan 11 cabang, 16 cabang pembantu, dan 15 mesin ATM di Indonesia. PT Bank Bumi Arta Tbk didirikan pada tahun 1967 dan berkantor pusat di Jakarta Pusat, Indonesia.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram