Analisa Fundamental Saham BEKS | PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.



Harga Saham BEKS

34
PER
15.77
PBV
1.55

Market Cap.

2.6 T
ROA
0.61
ROE
2.46

Analisa Fundamental PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Analisis Skor

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.54 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (13.43%)

Net Profit

Perusahaan belum mencetak laba positif selama 3 tahun berturut-turut

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (2.46%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (0)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.55).

Earning per Share

Perusahaan belum mencetak EPS positif selama 3 tahun berturut-turut

Analisa Teknikal PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.


Laporan Keuangan PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Pendapatan
2008 74.063.336.058
2009 -2.651.419.239
2010 -16.054.000.000
2011 344.386.000.000
2012 1.098.206.000.000
2013 1.084.061.000.000
2014 928.201.000.000
2015 467.061.000.000
2016 137.229.000.000
2017 244.115.000.000
2018 178.209.000.000
2019 144.116.000.000
2020 33.952.000.000
2021 95.719.000.000
2022 242.743.000.000
2023 285.084.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun EBITDA
2008 71.944.313.506
2009 -13.428.011.093
2010 -91.482.000.000
2011 101.876.000.000
2012 563.690.000.000
2013 750.186.000.000
2014 727.031.000.000
2015 247.775.000.000
2016 -115.666.000.000
2017 262.505.000.000
2018 321.651.000.000
2019 -145.626.000.000
2020 -214.573.000.000
2021 -160.116.000.000
2022 46.832.000.000
2023 67.448.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Net Profit
2008 -32.012.458.087
2009 -134.870.059.675
2010 -88.646.000.000
2011 -147.253.000.000
2012 46.865.000.000
2013 96.272.000.000
2014 -119.173.000.000
2015 -331.159.000.000
2016 -405.123.000.000
2017 -76.285.000.000
2018 -100.131.000.000
2019 -137.559.000.000
2020 -308.158.000.000
2021 -265.176.000.000
2022 -239.287.000.000
2023 38.300.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2008 -43,22 %
2009 5.086,71 %
2010 552,17 %
2011 -42,76 %
2012 4,27 %
2013 8,88 %
2014 -12,84 %
2015 -70,90 %
2016 -295,22 %
2017 -31,25 %
2018 -56,19 %
2019 -95,45 %
2020 -907,63 %
2021 -277,04 %
2022 -98,58 %
2023 13,43 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Earning per Share (EPS)
2008 -13
2009 -55
2010 -13
2011 -12
2012 3
2013 5
2014 -7
2015 -19
2016 -13
2017 -3
2018 -3
2019 -5
2020 -30
2021 -5
2022 -5
2023 0

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Aset
2008 1.492.166.052.606
2009 1.425.575.821.141
2010 1.561.622.000.000
2011 5.993.039.000.000
2012 7.682.938.000.000
2013 9.003.124.000.000
2014 9.044.046.000.000
2015 5.967.186.000.000
2016 5.251.398.000.000
2017 7.658.924.000.000
2018 9.482.130.000.000
2019 8.097.328.000.000
2020 5.337.281.000.000
2021 8.849.611.000.000
2022 7.223.058.000.000
2023 6.869.638.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Modal (Equity)
2008 88.175.897.659
2009 -46.694.162.016
2010 256.563.000.000
2011 463.241.000.000
2012 654.184.000.000
2013 717.916.000.000
2014 636.146.000.000
2015 310.670.000.000
2016 864.578.000.000
2017 788.358.000.000
2018 693.398.000.000
2019 549.533.000.000
2020 1.361.581.000.000
2021 1.891.147.000.000
2022 1.641.776.000.000
2023 1.621.607.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Piutang (Receivables)
2008 8.980.223.692
2009 11.223.532.399
2010 11.582.000.000
2011 51.489.000.000
2012 96.868.000.000
2013 91.537.000.000
2014 111.059.000.000
2015 88.751.000.000
2016 28.996.000.000
2017 115.513.000.000
2018 137.358.000.000
2019 165.555.000.000
2020 181.972.000.000
2021 17.072.000.000
2022 26.820.000.000
2023 36.782.000.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Investasi Jangka Pendek
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Investasi Jangka Panjang
2008 161.661.201.275
2009 208.303.432.305
2010 244.996.000.000
2011 499.360.000.000
2012 203.466.000.000
2013 513.584.000.000
2014 624.614.000.000
2015 545.171.000.000
2016 586.114.000.000
2017 546.783.000.000
2018 961.960.000.000
2019 943.031.000.000
2020 617.099.000.000
2021 817.926.000.000
2022 798.327.000.000
2023 777.541.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Utang
2008 30.925.000.000
2009 129.638.292.489
2010 129.638.000.000
2011 129.638.000.000
2012 129.638.000.000
2013 129.638.000.000
2014 129.638.000.000
2015 129.638.000.000
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 8.915.000.000
2021 15.600.000.000
2022 1.330.000.000
2023 3.230.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Pembayaran Dividen
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 -1.737.918.742
2009 -15.843.247.290
2010 -60.196.000.000
2011 -242.675.000.000
2012 -31.276.000.000
2013 -12.678.000.000
2014 -4.576.000.000
2015 -2.421.000.000
2016 -13.576.000.000
2017 -32.218.000.000
2018 -41.984.000.000
2019 -21.330.000.000
2020 -40.802.000.000
2021 -35.164.000.000
2022 -11.976.000.000
2023 -1.989.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Free Cashflow (FCF)
2008 -8.500.888.426
2009 -168.507.055.206
2010 -211.459.000.000
2011 260.226.000.000
2012 32.975.000.000
2013 -307.926.000.000
2014 137.524.000.000
2015 -736.896.000.000
2016 -778.931.000.000
2017 446.125.000.000
2018 837.016.000.000
2019 -1.308.269.000.000
2020 -2.008.266.000.000
2021 595.363.000.000
2022 -614.178.000.000
2023 -668.621.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Operating Cashflow
2008 -6.762.969.684
2009 -152.663.807.916
2010 -151.263.000.000
2011 502.901.000.000
2012 64.251.000.000
2013 -295.248.000.000
2014 142.100.000.000
2015 -734.475.000.000
2016 -765.355.000.000
2017 478.343.000.000
2018 879.000.000.000
2019 -1.286.939.000.000
2020 -1.967.464.000.000
2021 630.527.000.000
2022 -602.202.000.000
2023 -666.632.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Dividen
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Return on Asset
2008 -2.15%
2009 -9.46%
2010 -5.68%
2011 -2.46%
2012 0.61%
2013 1.07%
2014 -1.32%
2015 -5.55%
2016 -7.71%
2017 -1%
2018 -1.06%
2019 -1.7%
2020 -5.79%
2021 -3%
2022 -3.32%
2023 0.61%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Tahun Return on Equity
2008 -36.31%
2009 288.84%
2010 -34.55%
2011 -31.79%
2012 7.16%
2013 13.41%
2014 -18.73%
2015 -106.6%
2016 -46.86%
2017 -9.68%
2018 -14.44%
2019 -25.03%
2020 -22.63%
2021 -14.02%
2022 -14.57%
2023 2.46%

Pemegang Saham PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Nama Jumlah Prosentase
PT. Banten Global Development 34,289,755,661 66.11 %
Masyarakat 17,580,682,605 33.89 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Muhammad Busthami * 0 0.00 %
Dr. Hoirudin Hasibuan * 0 0.00 %
M Yusuf, S.Sos.,MSi 0 0.00 %
Denny Sorimulia Karim 0 0.00 %
Bambang Widyatmoko * 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Nama Jabatan
DENNY SORIMULIA KARIM Direktur
BAMBANG WIDYATMOKO *) Direktur

Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Nama Jabatan
MUHAMMAD BUSTHAMI *) Komisaris Utama
M. YUSUF Komisaris
Dr. HOIRUDDIN HASIBUAN *) Komisaris

Komite Audit PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Nama Jabatan
Hasanuddin Ketua
Media Warman Anggota
Moh. Panji Prasetya Anggota
Douval Anggota

Profil PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.

Nama Emiten
PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
Kode Saham
BEKS
Alamat
Jl. Sudirman Lingkungan Kemang, Ruko Sembilan No. 4, 5 dan 6, Kel. Sumur Pecung, Serang, Banten
Email
corporate.secretary@bankbanten.co.id
Situs Web
www.bankbanten.co.id
Papan Pencatatan
Pemantauan Khusus
Bidang Usaha Utama
Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk.
PT. Bank Pembangunan Daerah Banten, Tbk menyediakan berbagai layanan perbankan di Indonesia. Menawarkan giro, tabungan, dan deposito, serta giro; dan investasi, modal kerja, dan pinjaman konsumen. Perusahaan juga menyediakan layanan kredit konsumen, karyawan, dan UMKM, serta layanan e-banking. Per 31 Desember 2021, telah mengoperasikan 150 anjungan tunai mandiri. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT Bank Pundi Indonesia, Tbk dan berubah nama menjadi PT. Bank Pembangunan Daerah Banten, Tbk pada Agustus 2016. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1992 dan berkantor pusat di Serang, Indonesia. PT. Bank Pembangunan Daerah Banten, Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Banten Global Development.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram