Analisa Fundamental Saham BBMD | PT Bank Mestika Dharma Tbk.



Harga Saham BBMD

1,715
PER
14.19
PBV
1.63

Market Cap.

8.3 T
ROA
0.9
ROE
2.88

Analisa Fundamental PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (24.39%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (1,989)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (2.88%)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.63).

Analisa Teknikal PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Buy

Harga Saham PT Bank Mestika Dharma Tbk.


Laporan Keuangan PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Pendapatan
2012 591.710.098.294
2013 694.179.149.551
2014 623.228.401.264
2015 709.841.583.558
2016 731.313.354.607
2017 794.856.162.053
2018 754.503.924.239
2019 770.106.172.175
2020 939.842.969.868
2021 1.049.028.333.261
2022 1.111.561.875.428
2023 1.012.477.727.612
2023 1.045.517.306.430
2024 1.256.964.560.340

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun EBITDA
2012 374.936.869.946
2013 426.419.351.747
2014 333.741.506.853
2015 339.468.467.272
2016 258.267.468.587
2017 375.864.962.849
2018 378.014.485.394
2019 353.129.528.494
2020 443.202.255.838
2021 686.758.271.740
2022 697.519.846.071
2023 621.831.063.432
2023 568.368.091.863
2024 2.659.479.936

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Net Profit
2012 270.865.973.558
2013 308.299.165.969
2014 237.030.507.000
2015 240.771.963.945
2016 179.261.192.508
2017 264.240.776.371
2018 265.862.564.725
2019 247.573.726.183
2020 325.932.118.524
2021 519.580.026.420
2022 523.103.882.225
2023 457.083.262.600
2023 417.136.268.995
2024 306.597.361.112

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 45,78 %
2013 44,41 %
2014 38,03 %
2015 33,92 %
2016 24,51 %
2017 33,24 %
2018 35,24 %
2019 32,15 %
2020 34,68 %
2021 49,53 %
2022 47,06 %
2023 45,15 %
2023 39,90 %
2024 24,39 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 66
2013 75
2014 58
2015 59
2016 44
2017 65
2018 65
2019 61
2020 80
2021 129
2022 130
2023 113
2023 104
2024 76

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Aset
2012 7.368.804.791.520
2013 7.911.550.307.124
2014 8.672.083.709.182
2015 9.409.596.959.532
2016 10.587.950.826.941
2017 11.817.844.456.356
2018 12.093.079.368.934
2019 12.900.218.775.263
2020 14.159.755.232.533
2021 15.983.152.301.240
2022 16.583.990.927.531
2023 16.054.823.605.763
2023 16.499.209.070.671
2024 16.109.625.671.274

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Modal (Equity)
2012 1.859.127.440.681
2013 1.930.963.193.620
2014 2.130.820.959.344
2015 2.263.834.427.402
2016 2.681.773.809.235
2017 3.082.638.026.520
2018 3.088.013.085.461
2019 3.480.469.121.456
2020 4.009.262.625.539
2021 4.681.263.486.566
2022 4.971.828.671.549
2023 4.903.654.244.693
2023 4.761.150.265.820
2024 4.847.240.972.913

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Piutang (Receivables)
2012 54.886.950.045
2013 56.728.289.631
2014 65.085.822.020
2015 78.384.411.128
2016 92.838.140.892
2017 90.574.929.180
2018 89.413.559.616
2019 92.264.879.279
2020 110.488.400.406
2021 122.088.329.189
2022 115.696.422.571
2023 97.211.160.585
2023 127.532.136.381
2024 97.227.027.874

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 9.964.805.784.750

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 1.451.218.252.016
2013 1.030.915.829.894
2014 1.085.864.462.554
2015 1.280.508.037.809
2016 2.957.891.608.485
2017 3.337.890.899.570
2018 2.565.738.955.362
2019 3.212.723.394.393
2020 5.804.656.337.068
2021 6.433.707.705.771
2022 5.176.764.394.788
2023 4.238.049.629.770
2023 4.434.017.101.340
2024 4.009.564.176.312

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Utang
2012 0
2013 0
2014 9.299.943.293
2015 20.505.954.199
2016 9.974.255.106
2017 6.921.771.604
2018 345.571.343.402
2019 276.061.759.382
2020 5.273.418.109
2021 285.601.484.943
2022 141.191.755.225
2023 13.414.759.887
2023 0
2024 242.212.847.379

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Pembayaran Dividen
2012 0
2013 0
2014 80.002.160.400
2015 49.980.899.800
2016 60.001.620.300
2017 60.001.620.300
2018 60.001.620.300
2019 0
2020 0
2021 119.963.022.219
2022 137.967.377.088
2023 0
2023 138.007.647.776
2024 138.007.647.776

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -22.043.055.876
2013 -29.588.007.426
2014 -21.490.119.196
2015 -41.387.328.734
2016 -13.412.007.698
2017 -27.136.605.060
2018 -25.407.561.533
2019 -18.168.736.539
2020 -7.620.681.735
2021 -29.390.486.498
2022 -37.268.113.221
2023 -15.445.316.302
2023 -78.598.902.436
2024 -7.029.711.440

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -279.993.894.563
2013 118.039.647.950
2014 247.966.919.826
2015 -18.989.515.202
2016 84.653.262.547
2017 236.662.248.284
2018 -226.891.824.195
2019 294.891.801.255
2020 1.886.818.210.909
2021 1.183.503.790.964
2022 -509.715.022.772
2023 -870.082.743.401
2023 -467.510.677.315
2024 166.160.775.593

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Operating Cashflow
2012 -257.950.838.687
2013 147.627.655.376
2014 269.457.039.022
2015 22.397.813.532
2016 98.065.270.245
2017 263.798.853.344
2018 -201.484.262.662
2019 313.060.537.794
2020 1.894.438.892.644
2021 1.212.894.277.462
2022 -472.446.909.551
2023 -854.637.427.099
2023 -388.911.774.879
2024 173.190.487.033

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Dividen
2012 0
2013 0
2014 19
2015 12
2016 14
2017 14
2018 14
2019 0
2020 0
2021 29
2022 34
2023 34
2024 34

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Return on Asset
2012 3.68%
2013 3.9%
2014 2.73%
2015 2.56%
2016 1.69%
2017 2.24%
2018 2.2%
2019 1.92%
2020 2.3%
2021 3.25%
2022 3.16%
2023 2.6%
2024 0.9%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Tahun Return on Equity
2012 14.57%
2013 15.97%
2014 11.12%
2015 10.64%
2016 6.68%
2017 8.57%
2018 8.61%
2019 7.11%
2020 8.13%
2021 12.11%
2022 11.49%
2023 8.51%
2024 2.88%

Pemegang Saham PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Nama Jumlah Prosentase
PT Mestika Benua Mas 3,658,020,000 89.44 %
Indra Halim 345,000 0.01 %
Zulkifli Halim 345,000 0.01 %
Yanti Ganda 345,000 0.01 %
Nursalim 345,000 0.01 %
Sanusi Halim 345,000 0.01 %
Hendra Halim 345,000 0.01 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 63,021,200 1.54 %
Masyarakat Warkat 1,053,800 0.02 %
Masyarakat Non Warkat 365,925,000 8.95 %

Anak Perusahaan PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Nama Lokasi Prosentase
PT Bank Mestika Dharma Tbk
Perbankan
Medan 100.00 %
PT Bank Mestika Dharma Tbk
Perbankan
Medan 100.00 %
PT Bank Mestika Dharma Tbk
Perbankan
Medan 100.00 %
PT Bank Mestika Dharma Tbk
Perbankan
Medan 100.00 %
PT Bank Mestika Dharma Tbk
Perbankan
Medan 100.00 %

Direktur PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Nama Jabatan
Andy Direktur
Achmad Suherman Kartasasmita Presiden Direktur
Hendra Halim Wakil Presiden Direktur
Harun Ansari Direktur
Yusri Hadi Direktur

Komisaris PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Nama Jabatan
Witarsa Oemar Presiden Komisaris
Indra Halim Komisaris
Katio Komisaris
Gardjito Heru Komisaris

Komite Audit PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Nama Jabatan
Gardjito Heru Ketua
Rusdy Usman Anggota
Kiki Farida Ferine Anggota

Profil PT Bank Mestika Dharma Tbk.

Nama Emiten
PT Bank Mestika Dharma Tbk.
Kode Saham
BBMD
Alamat
Jl. H. Zainul Arifin No. 118, Medan
Email
corsec@bankmestika.co.id
Situs Web
www.bankmestika.com
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Jasa Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Mestika Dharma Tbk.
PT Bank Mestika Dharma Tbk menyediakan produk dan layanan perbankan di Indonesia. Menawarkan rekening tabungan, giro, dan deposito; dan kredit multiguna, rumah, mobil, dan tanah, serta pembiayaan perdagangan, kredit modal kerja, dan layanan kredit investasi. Perusahaan juga menyediakan mobile, Internet, dan SMS banking; Kartu ATM; brankas; ekspor dan impor; penukar uang; transfer telegraf; transfer uang; pembayaran pajak impor; fasilitas pembayaran pajak; fasilitas e-channel; dan layanan virtual account, serta produk dan layanan bancassurance. Perusahaan ini beroperasi melalui 12 kantor cabang, 41 kantor cabang pembantu, 11 kantor kas, dan 70 anjungan tunai mandiri. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1955 dan berkantor pusat di Medan, Indonesia. PT Bank Mestika Dharma Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Mestika Benua Mas.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram