Analisa Fundamental Saham BANK | PT Bank Aladin Syariah Tbk



Harga Saham BANK

990
PER
-79.70
PBV
5.12

Market Cap.

15.8 T
ROA
-0.83
ROE
-1.61

Analisa Fundamental PT Bank Aladin Syariah Tbk

Analisis Skor

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.02 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit

Perusahaan belum mencetak laba positif selama 3 tahun berturut-turut

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (-108.15%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (-1.61%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (168)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (5.12).

Earning per Share

Perusahaan belum mencetak EPS positif selama 3 tahun berturut-turut

Analisa Teknikal PT Bank Aladin Syariah Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Bank Aladin Syariah Tbk


Laporan Keuangan PT Bank Aladin Syariah Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Pendapatan
2017 81.650.000.000
2018 53.554.000.000
2019 44.666.000.000
2020 27.157.000.000
2021 36.493.000.000
2022 70.603.000.000
2023 183.020.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun EBITDA
2017 86.328.000.000
2018 -59.718.000.000
2019 78.490.000.000
2020 44.870.000.000
2021 -110.919.000.000
2022 -246.210.000.000
2023 -174.136.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Net Profit
2017 -9.785.000.000
2018 -64.720.000.000
2019 77.304.000.000
2020 44.868.000.000
2021 -121.275.000.000
2022 -264.913.000.000
2023 -197.928.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2017 -11,98 %
2018 -120,85 %
2019 173,07 %
2020 165,22 %
2021 -332,32 %
2022 -375,21 %
2023 -108,15 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2017 -1
2018 -4
2019 5
2020 3
2021 -9
2022 -20
2023 -13

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Aset
2017 1.275.648.000.000
2018 661.912.000.000
2019 715.623.000.000
2020 721.397.000.000
2021 2.173.162.000.000
2022 4.733.401.000.000
2023 6.061.106.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Modal (Equity)
2017 583.650.000.000
2018 530.263.000.000
2019 595.717.000.000
2020 641.274.000.000
2021 1.046.327.000.000
2022 3.143.276.000.000
2023 3.079.476.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2017 388.735.000.000
2018 68.866.000.000
2019 5.578.000.000
2020 1.311.000.000
2021 2.322.000.000
2022 812.037.000.000
2023 20.303.000.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2017 211.844.000.000
2018 172.698.000.000
2019 547.398.000.000
2020 608.728.000.000
2021 898.024.000.000
2022 1.217.062.000.000
2023 1.241.157.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Utang
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 27.902.000.000
2022 707.689.000.000
2023 33.009.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2017 -626.000.000
2018 -4.499.000.000
2019 0
2020 -12.717.000.000
2021 -19.320.000.000
2022 -53.219.000.000
2023 9.708.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2017 162.584.000.000
2018 -288.130.000.000
2019 114.037.000.000
2020 -4.948.000.000
2021 878.850.000.000
2022 -1.387.754.000.000
2023 391.923.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Operating Cashflow
2017 163.210.000.000
2018 -283.631.000.000
2019 114.037.000.000
2020 7.769.000.000
2021 898.170.000.000
2022 -1.334.535.000.000
2023 382.215.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Dividen
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Return on Asset
2017 -0.77%
2018 -9.78%
2019 10.8%
2020 6.22%
2021 -5.6%
2022 -5.66%
2023 -0.83%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Aladin Syariah Tbk
Tahun Return on Equity
2017 -1.68%
2018 -12.21%
2019 12.98%
2020 7%
2021 -11.59%
2022 -8.43%
2023 -1.61%

Pemegang Saham PT Bank Aladin Syariah Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT ALADIN GLOBAL VENTURES 7,865,630,746 53.67 %
PT BNC TECHNOLOGIES VENTURES 850,000,000 5.80 %
MASYARAKAT 5,939,986,855 40.53 %
Saham Treasury 0 0.00 %
- 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Bank Aladin Syariah Tbk

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur PT Bank Aladin Syariah Tbk

Nama Jabatan
DYOTA MAHOTTAMA MARSUDI Presiden Direktur
FIRDILA SARI Direktur
BAIQ NADEA DZURRIATIN Direktur
MAYANG EKAPUTRI Direktur

Komisaris PT Bank Aladin Syariah Tbk

Nama Jabatan
RUDY HAMDANI Presiden Komisaris
ATIONO TEGUH BASUKI Komisaris
FRANSISCA EKAWATI Komisaris

Komite Audit PT Bank Aladin Syariah Tbk

Nama Jabatan
Fransisca Ekawati Ketua
Rudy Hamdani Anggota
Andreas Danny Soesanto Anggota
Jeffri Sugiarto Anggota

Profil PT Bank Aladin Syariah Tbk

Nama Emiten
PT Bank Aladin Syariah Tbk
Kode Saham
BANK
Alamat
Gedung Millennium Centennial Center Lt 7 Jl. Jenderal Sudirman Kav. 25 Jakarta Selatan, 12920
Email
corsec@aladinbank.id
Situs Web
www.aladinbank.id
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Aladin Syariah Tbk
PT Bank Aladin Syariah Tbk menyediakan produk dan layanan perbankan syariah di Indonesia. Menawarkan produk tabungan, giro, dan sertifikat; dan produk pendanaan dan pembiayaan, serta layanan perbankan lainnya, seperti transfer dana, pembayaran, pembelian, dan lain-lain. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1994 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia. PT Bank Aladin Syariah Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Aladin Global Ventures.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram