Analisa Fundamental Saham ARTO | PT Bank Jago Tbk.



Harga Saham ARTO

2,120
PER
294.55
PBV
4.99

Market Cap.

42.3 T
ROA
0.14
ROE
0.42

Analisa Fundamental PT Bank Jago Tbk.

Analisis Skor

Tier Saham

Saham tier 1 dengan market cap. besar (di atas 40 T)

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.02 kali modal).

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 3 tahun berturut-turut

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 3 tahun berturut-turut

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (5.23%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (0.42%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (-5,591)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (4.99).

Analisa Teknikal PT Bank Jago Tbk.

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Buy

Harga Saham PT Bank Jago Tbk.


Laporan Keuangan PT Bank Jago Tbk.

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Bank Jago Tbk.
Tahun Pendapatan
2012 24.198.446.679
2013 30.196.842.120
2014 35.152.842.681
2015 38.213.170.948
2016 39.364.790.222
2017 41.844.042.492
2018 31.351.077.156
2019 16.343.524.183
2020 66.499.000.000
2021 597.708.000.000
2022 1.430.836.000.000
2023 1.503.280.000.000
2023 1.360.789.000.000
2024 2.160.100.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Bank Jago Tbk.
Tahun EBITDA
2012 650.794.721
2013 8.623.444
2014 -108.620.898
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 -117.132.857.110
2020 -181.219.000.000
2021 58.140.000.000
2022 120.067.000.000
2023 255.192.000.000
2023 0
2024 -4.276.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Bank Jago Tbk.
Tahun Net Profit
2012 424.765.231
2013 2.318.062.067
2014 1.131.589.699
2015 -309.696.935
2016 -33.330.565.159
2017 -8.737.359.983
2018 -23.288.428.791
2019 -121.965.815.799
2020 -189.567.000.000
2021 86.024.000.000
2022 15.913.000.000
2023 39.112.000.000
2023 72.362.000.000
2024 113.036.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Bank Jago Tbk.
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 1,76 %
2013 7,68 %
2014 3,22 %
2015 -0,81 %
2016 -84,67 %
2017 -20,88 %
2018 -74,28 %
2019 -746,26 %
2020 -285,07 %
2021 14,39 %
2022 1,11 %
2023 2,60 %
2023 5,32 %
2024 5,23 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Bank Jago Tbk.
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 0
2013 2
2014 1
2015 0
2016 -3
2017 -1
2018 -2
2019 -13
2020 -19
2021 6
2022 1
2023 3
2023 5
2024 8

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Bank Jago Tbk.
Tahun Aset
2012 511.104.968.779
2013 657.011.873.611
2014 840.775.255.612
2015 745.646.957.063
2016 774.779.064.971
2017 837.226.943.492
2018 664.673.471.410
2019 1.321.057.201.505
2020 2.179.873.000.000
2021 12.312.422.000.000
2022 16.965.295.000.000
2023 19.126.581.000.000
2023 21.295.840.000.000
2024 24.248.993.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Bank Jago Tbk.
Tahun Modal (Equity)
2012 105.517.748.314
2013 107.835.810.381
2014 104.829.991.881
2015 107.213.682.198
2016 147.268.748.114
2017 139.050.531.283
2018 115.559.450.886
2019 681.179.218.885
2020 1.232.333.000.000
2021 8.249.455.000.000
2022 8.263.757.000.000
2023 8.334.013.000.000
2023 8.356.792.000.000
2024 8.424.124.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Bank Jago Tbk.
Tahun Piutang (Receivables)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 3.475.195.928
2016 2.766.920.694
2017 1.574.184.882
2018 1.572.081.850
2019 1.089.409.101
2020 21.704.000.000
2021 130.814.000.000
2022 204.388.000.000
2023 203.853.000.000
2023 240.395.000.000
2024 250.898.000.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Bank Jago Tbk.
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 -5.403.703.000.000
2024 15.422.354.000.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Bank Jago Tbk.
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 173.719.275.556
2016 151.988.751.860
2017 175.008.091.721
2018 32.013.403.844
2019 896.676.451.412
2020 137.601.000.000
2021 1.898.629.000.000
2022 2.861.655.000.000
2023 2.218.288.000.000
2023 2.956.996.000.000
2024 2.518.485.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Bank Jago Tbk.
Tahun Utang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 18.773.605.560
2017 14.287.508.809
2018 24.175.251.957
2019 27.925.524.507
2020 71.101.000.000
2021 63.642.000.000
2022 59.541.000.000
2023 56.178.000.000
2023 203.943.000.000
2024 53.228.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Bank Jago Tbk.
Tahun Pembayaran Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Bank Jago Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -3.454.808.857
2013 -1.437.946.011
2014 -2.714.822.753
2015 -3.412.162.840
2016 -3.007.606.099
2017 -785.211.988
2018 -1.308.183.143
2019 -1.530.607.148
2020 -201.448.000.000
2021 -405.252.000.000
2022 -488.348.000.000
2023 -651.482.000.000
2023 -155.724.000.000
2024 -175.713.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Bank Jago Tbk.
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -61.982.863.539
2013 -118.967.423.092
2014 -126.352.984.690
2015 -14.010.324.938
2016 -78.875.330.663
2017 40.087.207.887
2018 -87.327.125.673
2019 132.783.134.523
2020 -528.630.000.000
2021 -4.191.790.000.000
2022 1.016.381.000.000
2023 -82.701.000.000
2023 86.553.000.000
2024 183.882.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Bank Jago Tbk.
Tahun Operating Cashflow
2012 -58.528.054.682
2013 -117.529.477.081
2014 -123.638.161.937
2015 -10.598.162.098
2016 -75.867.724.564
2017 40.872.419.875
2018 -86.018.942.530
2019 134.313.741.671
2020 -327.182.000.000
2021 -3.786.538.000.000
2022 1.504.729.000.000
2023 568.781.000.000
2023 242.277.000.000
2024 359.595.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Bank Jago Tbk.
Tahun Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Bank Jago Tbk.
Tahun Return on Asset
2012 0.08%
2013 0.35%
2014 0.13%
2015 -0.04%
2016 -4.3%
2017 -1.04%
2018 -3.5%
2019 -9.23%
2020 -9.34%
2021 0.73%
2022 0.1%
2023 0.36%
2024 0.14%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Bank Jago Tbk.
Tahun Return on Equity
2012 0.4%
2013 2.15%
2014 1.08%
2015 -0.29%
2016 -22.63%
2017 -6.28%
2018 -20.15%
2019 -17.91%
2020 -15.38%
2021 1.04%
2022 0.19%
2023 0.87%
2024 0.42%

Pemegang Saham PT Bank Jago Tbk.

Nama Jumlah Prosentase
PT Metamorfosis Ekosistem Indonesia 4,129,978,125 29.81 %
Wealth Track Technology Limited 1,619,309,375 11.69 %
PT Dompet Karya Anak Bangsa 2,965,745,000 21.40 %
GIC Private Limited 1,257,535,118 9.07 %
Masyarakat Umum 3,737,345,951 26.97 %
Arief Harris Tandjung 46,646,331 0.34 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 100,000,000 0.72 %
Masyarakat Non Warkat 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Bank Jago Tbk.

Nama Lokasi Prosentase

Direktur PT Bank Jago Tbk.

Nama Jabatan
Tjit Siat Fun Direktur
Umakanth Rama Pai Direktur
Arief Harris Tandjung Direktur Utama
Peterjan Van Nieuwenhuizen Direktur
Sonny Christian Joseph Direktur
Direktur

Komisaris PT Bank Jago Tbk.

Nama Jabatan
Anika Faisal Komisaris
Teguh Dartanto Komisaris
Arief T Surowidjojo Komisaris
Jerry Ng Komisaris Utama

Komite Audit PT Bank Jago Tbk.

Nama Jabatan
Teguh Dartanto Ketua
Manggi Taruna Habir Anggota
Nita Skolastika Ruslim Anggota

Profil PT Bank Jago Tbk.

Nama Emiten
PT Bank Jago Tbk.
Kode Saham
ARTO
Alamat
Menara BTPN Lt. 46 Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Kav. 5.5-5.6, Jakarta Selatan
Email
corporate.communications@jago.com
Situs Web
www.jago.com
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Perbankan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Bank
Tentang PT Bank Jago Tbk.
PT Bank Jago Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan untuk usaha kecil dan menengah di Indonesia. Menerima giro dan tabungan, dan deposito berjangka, serta deposito Mudharabah; dan menawarkan kredit modal kerja, kredit investasi, kredit konsumsi, kredit multiguna, dan pembiayaan modal kerja dengan akad murabahah bil wakalah, serta memberikan bank garansi. Perusahaan juga menawarkan layanan pembayaran tagihan, remittance/RTGS/SKN, invoice warkat antar kota, invoice warkat dalam kota – kliring, ATM, dan layanan rekening dana nasabah, serta kartu debit. Per 31 Desember 2021 telah mengoperasikan 2 kantor cabang, 2 kantor cabang pembantu, 1 kantor cabang Syariah, dan 4 ATM. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT Bank Artos Indonesia Tbk dan berubah nama menjadi PT Bank Jago Tbk pada Juni 2020. PT Bank Jago Tbk didirikan pada tahun 1992 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram