Analisa Fundamental Saham VINS | PT Victoria Insurance Tbk.



Harga Saham VINS

102
PER
19.90
PBV
1.13

Market Cap.

173.8 M
ROA
0.98
ROE
1.42

Analisa Fundamental PT Victoria Insurance Tbk.

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.02 kali modal).

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (105)

Tier Saham

Saham tier 3 dengan market cap. kecil (di bawah 1 T)

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (9.11%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (1.42%)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.13).

Analisa Teknikal PT Victoria Insurance Tbk.

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Victoria Insurance Tbk.


Laporan Keuangan PT Victoria Insurance Tbk.

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Pendapatan
2012 8.715.553.857
2013 7.874.975.849
2014 18.377.234.911
2015 32.514.255.399
2016 44.802.461.115
2017 45.900.178.543
2018 40.249.411.541
2019 50.700.181.741
2020 41.729.403.243
2021 48.515.530.500
2022 47.122.470.212
2023 57.607.895.281
2024 59.953.659.408

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun EBITDA
2012 77.491.834
2013 340.086.401
2014 87.911.859
2015 1.711.455.613
2016 8.737.909.765
2017 9.010.216.457
2018 5.136.130.886
2019 22.478.491.858
2020 8.098.361.092
2021 13.414.822.155
2022 11.063.953.444
2023 890.365.909
2024 395.002.252

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Net Profit
2012 1.910.306.981
2013 480.745.362
2014 8.299.804.889
2015 16.972.642.756
2016 7.992.365.154
2017 8.814.778.660
2018 3.947.657.923
2019 21.806.030.031
2020 6.211.645.756
2021 12.309.015.432
2022 8.663.549.352
2023 6.479.063.389
2024 5.463.794.068

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 21,92 %
2013 6,10 %
2014 45,16 %
2015 52,20 %
2016 17,84 %
2017 19,20 %
2018 9,81 %
2019 43,01 %
2020 14,89 %
2021 25,37 %
2022 18,39 %
2023 11,25 %
2024 9,11 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 2
2013 0
2014 8
2015 12
2016 6
2017 6
2018 3
2019 15
2020 4
2021 8
2022 6
2023 4
2024 4

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Aset
2012 88.467.148.264
2013 125.824.293.678
2014 158.172.628.862
2015 210.608.052.893
2016 213.203.384.879
2017 231.185.829.148
2018 214.011.913.167
2019 224.062.257.858
2020 254.941.440.066
2021 292.280.936.310
2022 237.318.128.702
2023 242.935.248.490
2024 199.936.203.979

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Modal (Equity)
2012 80.477.088.383
2013 106.883.526.275
2014 109.085.008.204
2015 164.579.537.109
2016 167.266.283.353
2017 189.901.877.562
2018 179.728.315.478
2019 186.332.264.743
2020 184.247.090.444
2021 240.603.959.637
2022 186.535.177.545
2023 153.629.532.490
2024 147.840.980.127

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Piutang (Receivables)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 52.696.200.000
2019 38.195.050.500
2020 27.200.000.000
2021 20.700.000.000
2022 26.300.000.000
2023 50.383.200.000
2024 -47.584.200.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 66.764.812.063
2017 46.996.752.585
2018 63.367.256.372
2019 42.262.700.161
2020 49.835.182.004
2021 46.653.964.626
2022 30.865.154.230
2023 40.000.000
2024 0

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Utang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 738.456.137
2017 834.102.871
2018 0
2019 0
2020 1.548.181.908
2021 973.059.061
2022 1.143.838.568
2023 3.333.816.260
2024 3.030.815.401

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Pembayaran Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 2.325.732.322
2019 12.646.169.490
2020 13.874.395.982
2021 4.965.950.294
2022 4.965.950.294
2023 6.864.695.997
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -37.596.000
2013 -968.355.759
2014 -171.309.482
2015 -38.685.470
2016 -740.452.371
2017 -419.654.283
2018 -430.301.603
2019 -1.305.732.500
2020 -659.554.285
2021 -964.333.023
2022 -65.810.000
2023 -87.600.100
2024 -14.979.614

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -2.724.372.661
2013 -4.542.290.032
2014 3.326.300.863
2015 -1.796.366.305
2016 7.855.943.966
2017 13.765.463.928
2018 7.207.690.011
2019 -7.208.570.307
2020 -154.375.898
2021 13.295.137.643
2022 22.937.856.128
2023 -3.347.791.898
2024 -2.400.054.388

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Operating Cashflow
2012 -2.686.776.661
2013 -3.573.934.273
2014 3.497.610.345
2015 -1.757.680.835
2016 8.596.396.337
2017 14.185.118.211
2018 7.637.991.614
2019 -5.902.837.807
2020 505.178.387
2021 14.259.470.666
2022 23.003.666.128
2023 -3.260.191.798
2024 -2.385.074.774

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 1
2019 8
2020 9
2021 3
2022 3
2023 4
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Return on Asset
2012 2.16%
2013 0.38%
2014 5.25%
2015 8.06%
2016 6.03%
2017 3.81%
2018 2.68%
2019 18.37%
2020 3.97%
2021 9.64%
2022 8.31%
2023 3.3%
2024 0.98%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Victoria Insurance Tbk.
Tahun Return on Equity
2012 2.37%
2013 0.45%
2014 7.61%
2015 10.31%
2016 4.78%
2017 4.64%
2018 2.2%
2019 11.7%
2020 3.37%
2021 5.12%
2022 4.64%
2023 4.22%
2024 1.42%

Pemegang Saham PT Victoria Insurance Tbk.

Nama Jumlah Prosentase
PT Victoria Investama Tbk 1,065,546,895 72.95 %
Masyarakat 384,281,816 26.31 %
Aldo Jusuf Tjahaja 10,744,905 0.74 %
Sulistijowati 0 0.00 %
Vivekanand Atmaram Tolani 0 0.00 %
Jimmy Paulus Watulingas 0 0.00 %
Suwandi Suharto 0 0.00 %
Fatchurhuda, Drs 0 0.00 %
Rosalina Gunawan 0 0.00 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 0 0.00 %
Masyarakat Non Warkat 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Victoria Insurance Tbk.

Nama Lokasi Prosentase

Direktur PT Victoria Insurance Tbk.

Nama Jabatan
Suwandi Suharto Direktur Utama
Drs. Fatchurhuda Direktur
Rosalina Gunawan Direktur

Komisaris PT Victoria Insurance Tbk.

Nama Jabatan
Sulistijowati Komisaris Utama
Vivekanand Atmaram Tolani Komisaris
Jimmy Paulus Watulingas Komisaris

Komite Audit PT Victoria Insurance Tbk.

Nama Jabatan
Vivekanand atmaram tolani Ketua
Temmy Afiano Anggota
Susanti SE Anggota

Profil PT Victoria Insurance Tbk.

Nama Emiten
PT Victoria Insurance Tbk.
Kode Saham
VINS
Alamat
Graha BIP Lantai 3A, Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 23 Jakarta Selatan 12930
Email
corsec@victoriainsurance.co.id
Situs Web
www.victoriainsurance.co.id
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Asuransi Umum
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Asuransi
Tentang PT Victoria Insurance Tbk.
PT Victoria Insurance Tbk menyediakan produk dan layanan asuransi umum di Jakarta, Surabaya, dan Semarang. Perusahaan ini menawarkan produk asuransi properti, kendaraan bermotor, kecelakaan diri, teknik, pengangkutan, uang, kewajiban, dan lambung kapal. Melayani nasabah multifinance, perbankan, pemerintah daerah, BUMN, swasta, dan perorangan. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1978 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia. PT Victoria Insurance Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Victoria Investama Tbk.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram