Analisa Fundamental Saham PNIN | Paninvest Tbk



Harga Saham PNIN

855
PER
2.80
PBV
0.20

Market Cap.

4.2 T
ROA
1.01
ROE
1.76

Analisa Fundamental Paninvest Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (49.44%)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.20).

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (1.76%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (0)

Analisa Teknikal Paninvest Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham Paninvest Tbk


Laporan Keuangan Paninvest Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan Paninvest Tbk
Tahun Pendapatan
2008 2.154.232.000.000
2009 2.292.897.000.000
2010 2.665.817.000.000
2011 3.645.784.000.000
2012 2.724.994.000.000
2013 3.836.395.000.000
2014 4.762.926.000.000
2015 5.240.137.000.000
2016 5.174.332.000.000
2017 5.379.132.000.000
2018 4.567.854.000.000
2019 4.668.568.000.000
2020 2.975.443.000.000
2021 2.850.555.000.000
2022 3.138.377.000.000
2023 3.040.712.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA Paninvest Tbk
Tahun EBITDA
2008 334.684.000.000
2009 414.591.000.000
2010 603.388.000.000
2011 691.662.000.000
2012 813.645.000.000
2013 823.471.000.000
2014 964.563.000.000
2015 664.172.000.000
2016 1.560.908.000.000
2017 1.081.729.000.000
2018 1.277.306.000.000
2019 1.362.860.000.000
2020 1.069.127.000.000
2021 821.406.000.000
2022 1.652.059.000.000
2023 1.499.096.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit Paninvest Tbk
Tahun Net Profit
2008 314.815.000.000
2009 400.168.000.000
2010 575.848.000.000
2011 679.504.000.000
2012 789.649.000.000
2013 797.824.000.000
2014 934.005.000.000
2015 625.838.000.000
2016 1.550.112.000.000
2017 1.044.773.000.000
2018 2.140.377.000.000
2019 2.292.573.000.000
2020 1.929.380.000.000
2021 1.486.100.000.000
2022 2.403.772.000.000
2023 1.503.288.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) Paninvest Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2008 14,61 %
2009 17,45 %
2010 21,60 %
2011 18,64 %
2012 28,98 %
2013 20,80 %
2014 19,61 %
2015 11,94 %
2016 29,96 %
2017 19,42 %
2018 46,86 %
2019 49,11 %
2020 64,84 %
2021 52,13 %
2022 76,59 %
2023 49,44 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) Paninvest Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2008 78
2009 99
2010 147
2011 158
2012 196
2013 185
2014 232
2015 154
2016 381
2017 257
2018 526
2019 564
2020 474
2021 365
2022 591
2023 0

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset Paninvest Tbk
Tahun Aset
2008 6.790.788.000.000
2009 8.101.058.000.000
2010 9.358.982.000.000
2011 11.572.771.000.000
2012 13.059.093.000.000
2013 17.740.266.000.000
2014 21.284.361.000.000
2015 23.097.621.000.000
2016 27.134.011.000.000
2017 28.895.992.000.000
2018 30.209.054.000.000
2019 32.244.734.000.000
2020 34.211.725.000.000
2021 35.275.479.000.000
2022 35.694.847.000.000
2023 37.219.328.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) Paninvest Tbk
Tahun Modal (Equity)
2008 2.780.888.000.000
2009 3.195.113.000.000
2010 3.834.941.000.000
2011 4.672.626.000.000
2012 5.471.957.000.000
2013 7.129.489.000.000
2014 7.942.325.000.000
2015 8.594.429.000.000
2016 11.848.741.000.000
2017 12.911.560.000.000
2018 25.725.620.000.000
2019 27.833.770.000.000
2020 29.674.056.000.000
2021 30.798.912.000.000
2022 31.503.826.000.000
2023 32.936.247.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) Paninvest Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek Paninvest Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 503.629.000.000
2013 421.140.000.000
2014 567.811.000.000
2015 1.841.691.000.000
2016 2.270.083.000.000
2017 2.709.827.000.000
2018 2.545.436.000.000
2019 2.529.809.000.000
2020 2.693.805.000.000
2021 2.544.268.000.000
2022 2.658.720.000.000
2023 2.972.776.000.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang Paninvest Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2008 5.970.655.000.000
2009 7.008.118.000.000
2010 7.827.911.000.000
2011 9.464.727.000.000
2012 10.787.619.000.000
2013 11.900.717.000.000
2014 13.465.558.000.000
2015 15.336.613.000.000
2016 20.074.569.000.000
2017 22.630.728.000.000
2018 24.415.409.000.000
2019 25.653.949.000.000
2020 26.719.238.000.000
2021 27.217.230.000.000
2022 28.266.089.000.000
2023 30.122.668.000.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang Paninvest Tbk
Tahun Utang
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 540.000.000
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 19.182.000.000
2021 14.394.000.000
2022 9.530.000.000
2023 6.566.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen Paninvest Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2008 0
2009 0
2010 0
2011 20.191.000.000
2012 12.111.000.000
2013 20.341.000.000
2014 21.278.000.000
2015 69.483.000.000
2016 85.340.000.000
2017 98.167.000.000
2018 149.400.000.000
2019 162.229.000.000
2020 85.340.000.000
2021 161.632.000.000
2022 752.362.000.000
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) Paninvest Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 0
2009 0
2010 0
2011 -20.191.000.000
2012 -12.111.000.000
2013 -20.341.000.000
2014 -21.278.000.000
2015 -69.483.000.000
2016 -85.340.000.000
2017 -98.167.000.000
2018 -149.400.000.000
2019 -162.229.000.000
2020 -85.340.000.000
2021 -161.632.000.000
2022 -752.362.000.000
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) Paninvest Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 -12.521.000.000
2009 -7.807.000.000
2010 -13.220.000.000
2011 -9.445.000.000
2012 -12.545.000.000
2013 -8.826.000.000
2014 -398.669.000.000
2015 -12.542.000.000
2016 -4.011.000.000
2017 -14.535.000.000
2018 -2.319.000.000
2019 -1.729.000.000
2020 -2.411.000.000
2021 -3.734.000.000
2022 -15.739.000.000
2023 -807.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) Paninvest Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2008 302.294.000.000
2009 392.361.000.000
2010 562.628.000.000
2011 670.059.000.000
2012 787.367.000.000
2013 795.080.000.000
2014 540.396.000.000
2015 633.096.000.000
2016 1.556.450.000.000
2017 1.040.794.000.000
2018 1.272.867.000.000
2019 -254.220.000.000
2020 46.082.000.000
2021 -61.069.000.000
2022 2.417.292.000.000
2023 63.160.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow Paninvest Tbk
Tahun Operating Cashflow
2008 314.815.000.000
2009 400.168.000.000
2010 575.848.000.000
2011 679.504.000.000
2012 799.912.000.000
2013 803.906.000.000
2014 939.065.000.000
2015 645.638.000.000
2016 1.560.461.000.000
2017 1.055.329.000.000
2018 1.275.186.000.000
2019 -252.491.000.000
2020 48.493.000.000
2021 -57.335.000.000
2022 2.433.031.000.000
2023 63.967.000.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen Paninvest Tbk
Tahun Dividen
2008 0
2009 0
2010 0
2011 5
2012 3
2013 5
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset Paninvest Tbk
Tahun Return on Asset
2008 4.64%
2009 4.94%
2010 6.15%
2011 5.87%
2012 6.05%
2013 4.5%
2014 4.47%
2015 2.75%
2016 5.78%
2017 3.65%
2018 7.15%
2019 7.17%
2020 5.68%
2021 4.24%
2022 6.77%
2023 1.01%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity Paninvest Tbk
Tahun Return on Equity
2008 11.32%
2009 12.52%
2010 15.02%
2011 14.54%
2012 14.43%
2013 11.19%
2014 11.76%
2015 7.28%
2016 13.08%
2017 8.09%
2018 14.29%
2019 13.83%
2020 10.95%
2021 8.07%
2022 11.74%
2023 1.76%

Pemegang Saham Paninvest Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT Paninkorp 1,208,583,000 29.71 %
PT Famlee Invesco 743,490,500 18.28 %
Crystal Chain Holdings Ltd 393,852,688 9.68 %
Dana Pensiun Karyawan Panin Bank 248,178,042 6.10 %
Omnicourt Group Limited 249,462,970 6.13 %
Lain-lain 1,224,756,720 30.10 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Mumin Ali Gunawan 83,163,188 2.04 %

Anak Perusahaan Paninvest Tbk

Nama Lokasi Prosentase
PT Panin Dai-Ichi Life dimiliki Panin Internasional
Asuransi Jiwa
Panin Life Centre Lt. 6, Jl. Letjen S Parman Kav 91, Jakarta 60.00 %
PT Panin Financial Tbk
Jasa Konsultasi Bisnis, Manajemen & Administrasi
Panin Life Centre, Jl. Letjen S Parman Kav 91, Jakarta 62.47 %
PT Panin Geninholdco
Perdagangan dan Jasa
Panin Bank Plaza lt.6, Jl. Palmerah Utara No. 52, Jakarta 99.99 %
PT Panin Internasional dimiliki PT Panin Financial Tbk
Jasa Konsultasi Bisnis, Manajemen dan Penasehat Keuangan
Panin Life Centre Lt. 6, Jl. Letjen S Parman Kav 91, Jakarta 63.16 %

Direktur Paninvest Tbk

Nama Jabatan
Paulus Indra Intan Presiden Direktur
Akijat Lukito Wakil Presiden Direktur
Christine Dewi Direktur

Komisaris Paninvest Tbk

Nama Jabatan
Sugeng Purwanto Komisaris
Mu'min Ali Gunawan Presiden Komisaris
Richard Budi Gunawan Wakil Presiden Komisaris

Komite Audit Paninvest Tbk

Nama Jabatan
Richard Budi Gunawan Ketua
Jane Pratama Anggota
Priskila Gabrielia Ciahaya Anggota

Profil Paninvest Tbk

Nama Emiten
Paninvest Tbk
Kode Saham
PNIN
Alamat
Panin Bank Plaza Lt. 6, Jl. Palmerah Utara No. 52, Jakarta Barat
Email
panin@paninvest.co.id
Situs Web
www.paninvest.co.id
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Pariwisata
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Asuransi
Tentang Paninvest Tbk
PT Paninvest Tbk menyediakan produk asuransi jiwa di Indonesia. Menawarkan asuransi kematian, kesehatan, kecelakaan diri, dana abadi gabungan, unit link, dan produk asuransi lainnya. Perusahaan juga menyediakan jasa konsultasi dan manajemen bisnis, dan administrasi umum, serta jasa konsultasi manajemen di bidang kearsipan. Selain itu, bergerak dalam bisnis reksa dana. Perusahaan ini sebelumnya bernama Pt Panin Insurance Tbk dan berubah nama menjadi PT Paninvest Tbk pada Mei 2014. PT Paninvest Tbk didirikan pada tahun 1973 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram