Analisa Fundamental Saham VICO | PT Victoria Investama Tbk.



Harga Saham VICO

176
PER
58.39
PBV
0.71

Market Cap.

2.3 T
ROA
0.03
ROE
0.3

Analisa Fundamental PT Victoria Investama Tbk.

Analisis Skor

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.46 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 3 tahun berturut-turut

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.71).

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 3 tahun berturut-turut

Current ratio

Aset lancar lebih kecil dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (3.11%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (0.3%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (162)

Analisa Teknikal PT Victoria Investama Tbk.

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Victoria Investama Tbk.


Laporan Keuangan PT Victoria Investama Tbk.

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Pendapatan
2012 36.424.813.379
2013 59.174.795.705
2014 46.437.909.348
2015 50.061.878.178
2016 483.204.488.000
2017 973.354.985.000
2018 974.208.761.000
2019 1.225.187.873.000
2020 957.806.195.000
2021 885.430.451.000
2022 875.003.306.000
2023 740.962.340.000
2023 2.224.144.249.000
2024 2.709.873.756.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Victoria Investama Tbk.
Tahun EBITDA
2012 25.248.218.463
2013 26.705.194.122
2014 32.505.262.332
2015 29.624.823.371
2016 970.203.244.000
2017 1.899.012.149.000
2018 25.292.944.000
2019 1.745.108.237.000
2020 1.173.471.739.000
2021 1.382.983.470.000
2022 1.265.863.477.000
2023 3.154.404.212.000
2023 607.207.140.000
2024 618.787.880.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Net Profit
2012 96.635.768.951
2013 118.713.164.985
2014 67.440.622.800
2015 61.321.266.749
2016 476.363.756.000
2017 94.818.029.000
2018 39.171.458.000
2019 49.657.832.000
2020 -238.080.320.000
2021 -101.614.160.000
2022 242.148.048.000
2023 120.318.168.000
2023 52.363.999.000
2024 84.163.892.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 265,30 %
2013 200,61 %
2014 145,23 %
2015 122,49 %
2016 98,58 %
2017 9,74 %
2018 4,02 %
2019 4,05 %
2020 -24,86 %
2021 -11,48 %
2022 27,67 %
2023 16,24 %
2023 2,35 %
2024 3,11 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 15
2013 16
2014 9
2015 8
2016 56
2017 10
2018 4
2019 5
2020 -25
2021 -10
2022 23
2023 0
2023 3
2024 6

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Aset
2012 772.642.322.249
2013 1.000.399.961.539
2014 1.114.593.191.080
2015 1.288.666.570.379
2016 26.500.836.521.000
2017 29.446.129.354.000
2018 30.815.122.948.000
2019 31.243.747.963.000
2020 26.961.960.681.000
2021 25.942.150.369.000
2022 28.532.246.282.000
2023 32.987.430.971.000
2023 30.220.172.821.000
2024 32.548.268.108.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Modal (Equity)
2012 689.372.528.453
2013 924.739.573.668
2014 1.016.874.846.157
2015 1.231.155.089.804
2016 3.086.743.797.000
2017 3.351.360.535.000
2018 3.287.794.997.000
2019 3.503.719.943.000
2020 3.134.994.520.000
2021 3.657.152.385.000
2022 4.961.622.334.000
2023 5.012.226.784.000
2023 5.096.311.100.000
2024 5.134.214.780.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Piutang (Receivables)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 39.346.335.661
2016 286.522.184.000
2017 445.695.455.000
2018 388.821.209.000
2019 290.804.159.000
2020 310.667.431.000
2021 417.151.180.000
2022 431.631.861.000
2023 432.882.699.000
2023 0
2024 455.794.602.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 133.619.189.179
2013 185.548.048.132
2014 214.744.426.011
2015 303.735.597.368
2016 7.616.093.782.000
2017 49.613.889.000
2018 1.043.754.099.000
2019 5.557.793.534.000
2020 4.096.842.333.000
2021 4.423.361.810.000
2022 2.880.078.819.000
2023 50.383.200.000
2023 1.914.659.940.000
2024 47.584.200.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 533.457.774.363
2013 428.606.267.985
2014 473.807.813.848
2015 535.740.361.198
2016 -7.586.530.515.000
2017 8.287.009.933.000
2018 6.228.812.918.000
2019 -1.477.819.543.000
2020 -743.941.421.000
2021 -2.130.531.751.000
2022 1.415.178.288.000
2023 2.001.679.745.000
2023 3.496.721.293.000
2024 29.370.399.319.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Utang
2012 51.867.151.684
2013 24.300.834.879
2014 30.225.692.114
2015 2.850.000.000
2016 1.066.430.706.000
2017 1.160.464.555.000
2018 2.808.972.152.000
2019 2.721.376.144.000
2020 1.545.072.527.000
2021 1.413.909.304.000
2022 1.022.164.769.000
2023 4.077.119.891.000
2023 1.411.274.461.000
2024 4.044.802.232.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Pembayaran Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 403.934.000
2019 3.386.773.000
2020 2.649.293.000
2021 827.383.000
2022 1.393.093.000
2023 1.342.876.000
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -97.996.000
2013 -1.840.941.567
2014 -765.040.094
2015 -816.003.581
2016 -8.244.157.000
2017 -13.641.393.000
2018 -34.198.641.000
2019 -13.854.844.000
2020 -5.740.572.000
2021 -5.656.304.000
2022 -56.367.922.000
2023 -25.818.291.000
2023 0
2024 2.768.463.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -19.416.406.300
2013 -13.963.585.933
2014 -25.395.898.756
2015 58.299.996.572
2016 1.378.901.270.000
2017 1.570.466.389.000
2018 121.419.666.000
2019 -367.571.769.000
2020 -1.133.678.371.000
2021 375.663.052.000
2022 185.780.126.000
2023 -153.444.827.000
2023 0
2024 -293.070.586.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Operating Cashflow
2012 -19.318.410.300
2013 -12.122.644.366
2014 -24.630.858.662
2015 59.116.000.153
2016 1.387.145.427.000
2017 1.584.107.782.000
2018 155.618.307.000
2019 -353.716.925.000
2020 -1.127.937.799.000
2021 381.319.356.000
2022 242.148.048.000
2023 -127.626.536.000
2023 0
2024 -295.839.049.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Return on Asset
2012 15.15%
2013 11.93%
2014 7.5%
2015 6.23%
2016 1.8%
2017 0.32%
2018 0.13%
2019 0.16%
2020 -0.88%
2021 -0.39%
2022 0.85%
2023 0.16%
2024 0.03%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Victoria Investama Tbk.
Tahun Return on Equity
2012 14.12%
2013 12.87%
2014 6.65%
2015 5.2%
2016 24.89%
2017 4.62%
2018 1.95%
2019 2.35%
2020 -12.2%
2021 -4.39%
2022 7.75%
2023 1.68%
2024 0.3%

Pemegang Saham PT Victoria Investama Tbk.

Nama Jumlah Prosentase
Suzanna Tanojo 2,489,307,407 16.36 %
Chemical Asia Corporation PTE LTD 3,443,236,731 22.63 %
PT Gratamulia Pratama 6,856,943,900 45.06 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 0 0.00 %
Masyarakat Non Warkat 2,427,587,620 15.95 %

Anak Perusahaan PT Victoria Investama Tbk.

Nama Lokasi Prosentase
PT Bank Victoria International Tbk (BVIC)
Bank umum
Jakarta 44.23 %
PT Bank Victoria International Tbk (BVIC)
Bank umum
Jakarta 44.24 %
PT Bank Victoria International Tbk (BVIC)
Bank umum
Jakarta 44.24 %
PT Bank Victoria International Tbk (BVIC)
Bank umum
Jakarta 44.23 %
PT Bank Victoria Syariah (BVIS)
Perbankan syariah
Jakarta 80.19 %
PT Bank Victoria Syariah (BVIS)
Perbankan syariah
Jakarta 80.19 %
PT Bank Victoria Syariah (BVIS)
Perbankan syariah
Jakarta 80.19 %
PT Bank Victoria Syariah (BVIS)
Perbankan syariah
Jakarta 80.19 %
PT Victoria Alife Indonesia (VAI)
Asuransi jiwa
Jakarta 99.33 %
PT Victoria Alife Indonesia (VAI)
Asuransi jiwa
Jakarta 99.33 %
PT Victoria Alife Indonesia (VAI)
Asuransi jiwa
Jakarta 99.33 %
PT Victoria Alife Indonesia (VAI)
Asuransi jiwa
Jakarta 99.33 %
PT Victoria Insurance Tbk (VINS)
Asuransi kerugian
Jakarta 72.97 %
PT Victoria Insurance Tbk (VINS)
Asuransi kerugian
Jakarta 72.97 %
PT Victoria Insurance Tbk (VINS)
Asuransi kerugian
Jakarta 82.33 %
PT Victoria Insurance Tbk (VINS)
Asuransi kerugian
Jakarta 72.97 %
PT Victoria Manajemen Investasi (VMI)
Pengelolaan investasi
Jakarta 95.00 %
PT Victoria Manajemen Investasi (VMI)
Pengelolaan investasi
Jakarta 95.00 %
PT Victoria Manajemen Investasi (VMI)
Pengelolaan investasi
Jakarta 95.00 %
PT Victoria Manajemen Investasi (VMI)
Pengelolaan investasi
Jakarta 95.00 %
PT Victoria Sekuritas Indonesia (VSI)
Perantara perdagangan efek, manajer investasi/ penasihat investasi dan penjamin emisi efek
Jakarta 99.50 %
PT Victoria Sekuritas Indonesia (VSI)
Perantara perdagangan efek, manajer investasi/ penasihat investasi dan penjamin emisi efek
Jakarta 99.50 %
PT Victoria Sekuritas Indonesia (VSI)
Perantara perdagangan efek, manajer investasi/ penasihat investasi dan penjamin emisi efek
Jakarta 99.50 %
PT Victoria Sekuritas Indonesia (VSI)
Perantara perdagangan efek, manajer investasi/ penasihat investasi dan penjamin emisi efek
Jakarta 99.50 %
PT. Sumber Daya Sakti
Konsultasi manajemen
Jakarta 99.90 %
PT. Sumber Daya Sakti
Konsultasi manajemen
Jakarta 99.90 %
PT. Sumber Daya Sakti
Konsultasi manajemen
Jakarta 99.90 %

Direktur PT Victoria Investama Tbk.

Nama Jabatan
Aldo Jusuf Tjahaja Direktur Utama
Jimmy Kurniawan Setio Direktur

Komisaris PT Victoria Investama Tbk.

Nama Jabatan
Untung Woenardi Komisaris Utama
Eko Rachmansyah G Komisaris

Komite Audit PT Victoria Investama Tbk.

Nama Jabatan
Eko Rachmansyah Gindo Ketua
Alfia Oktaviani, S.AP Anggota
Yolanda Andika, S.E. Anggota

Profil PT Victoria Investama Tbk.

Nama Emiten
PT Victoria Investama Tbk.
Kode Saham
VICO
Alamat
Graha BIP Lantai 3A Jl. Gatot Subroto KAv. 23, Jakarta Selatan 12930
Email
corsec@victoriainvestama.co.id
Situs Web
www.victoriainvestama.co.id
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Investasi
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Perusahaan Holding & Investasi
Tentang PT Victoria Investama Tbk.
PT Victoria Investama Tbk, melalui anak perusahaannya, menyediakan layanan keuangan di Indonesia. Perusahaan menawarkan produk dan layanan perbankan komersial, yang meliputi tabungan dan giro, deposito, dan produk investasi; dan produk pinjaman, yang terdiri dari kredit konsumsi dan produksi. Ini juga beroperasi sebagai broker keamanan dan penjamin emisi untuk klien individu, dan badan usaha lokal dan asing; dan mengelola sekuritas dan produk sekuritas, seperti saham, obligasi, dan aset lainnya, termasuk properti. Selain itu, perusahaan menawarkan produk asuransi umum, seperti properti, kendaraan bermotor, kecelakaan diri, transportasi, teknik, uang, kewajiban, dan asuransi galangan kapal kepada perusahaan multifinance, bank, pemerintah daerah, badan usaha milik negara, dan perusahaan swasta; dan produk asuransi jiwa. Selanjutnya, ia menyediakan layanan manajemen keuangan dan konsultasi perusahaan, serta bertindak sebagai fund arranger. PT Victoria Investama Tbk sebelumnya bernama PT Victoria Sekuritas dan berubah nama menjadi PT Victoria Investama Tbk pada tahun 2012. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1989 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia. PT Victoria Investama Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Gratamulia Pratama.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram