Analisa Fundamental Saham MGNA | PT Magna Investama Mandiri Tbk



Harga Saham MGNA

8
PER
31.80
PBV
6.93

Market Cap.

170.5 M
ROA
1
ROE
5.45

Analisa Fundamental PT Magna Investama Mandiri Tbk

Analisis Skor

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (10.27%)

Rasio hutang

DER/Rasio hutang lebih dari 1 (2.62 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 3 dengan market cap. kecil (di bawah 1 T)

Net Profit

Perusahaan belum mencetak laba positif selama 3 tahun berturut-turut

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (5.45%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (-1)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (6.93).

Earning per Share

Perusahaan belum mencetak EPS positif selama 3 tahun berturut-turut

Analisa Teknikal PT Magna Investama Mandiri Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Magna Investama Mandiri Tbk


Laporan Keuangan PT Magna Investama Mandiri Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Pendapatan
2012 39.782.681.281
2013 55.894.032.800
2014 59.278.590.989
2015 57.437.028.277
2016 34.970.980.625
2017 168.405.668.120
2018 232.645.304.824
2019 22.998.648.836
2020 0
2021 -1.330.516.447
2022 22.597.144.293
2023 52.194.106.840

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun EBITDA
2012 509.753.211
2013 1.927.712.316
2014 1.822.194.498
2015 814.083.333
2016 18.636.707.210
2017 -14.098.057.414
2018 3.386.826.753
2019 -70.957.921.238
2020 -3.273.818.151
2021 17.569.337.542
2022 2.392.062.530
2023 -9.675.021.724

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Net Profit
2012 3.464.380.018
2013 3.813.534.071
2014 3.715.119.959
2015 2.481.613.878
2016 -69.447.483.128
2017 -54.890.114.381
2018 -34.710.104.948
2019 -118.886.029.911
2020 -4.199.899.201
2021 -2.040.920.936
2022 -3.027.396.312
2023 5.361.796.584

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 8,71 %
2013 6,82 %
2014 6,27 %
2015 4,32 %
2016 -198,59 %
2017 -32,59 %
2018 -14,92 %
2019 -516,93 %
2020 0,00 %
2021 153,39 %
2022 -13,40 %
2023 10,27 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 12
2013 13
2014 6
2015 2
2016 -69
2017 -55
2018 -35
2019 -119
2020 -4
2021 -2
2022 -2
2023 2

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Aset
2012 258.818.477.495
2013 338.763.849.949
2014 478.603.697.582
2015 458.199.759.445
2016 266.724.224.833
2017 226.027.673.845
2018 204.476.568.540
2019 88.838.496.383
2020 6.805.984.418
2021 139.772.224.977
2022 136.631.700.935
2023 133.797.608.348

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Modal (Equity)
2012 60.160.111.646
2013 63.973.645.717
2014 137.212.260.174
2015 139.550.574.638
2016 70.655.368.699
2017 53.540.927.936
2018 16.556.254.934
2019 -105.092.097.967
2020 -49.055.623.934
2021 -9.959.527.491
2022 44.823.902.994
2023 43.241.888.047

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Utang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -2.392.966.107
2013 -3.868.972.080
2014 -5.442.411.700
2015 -3.112.628.325
2016 -6.133.842.750
2017 -18.839.000
2018 -1.707.848.149
2019 0
2020 0
2021 -3.900.000
2022 -16.814.000
2023 -429.570.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -38.028.386.733
2013 -76.207.791.549
2014 -137.853.847.603
2015 27.540.287.326
2016 110.740.507.249
2017 22.625.486.162
2018 -24.342.304.474
2019 -13.101.929.099
2020 -7.087.663.802
2021 -14.072.373.857
2022 264.708.696
2023 3.844.281.977

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Operating Cashflow
2012 -35.635.420.626
2013 -72.338.819.469
2014 -132.411.435.903
2015 30.652.915.651
2016 116.874.349.999
2017 22.644.325.162
2018 -22.634.456.325
2019 -13.101.929.099
2020 -7.087.663.802
2021 -14.068.473.857
2022 281.522.696
2023 4.273.851.977

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Return on Asset
2012 1.34%
2013 1.13%
2014 0.78%
2015 0.54%
2016 -26.1%
2017 -36.26%
2018 -26.73%
2019 -133.82%
2020 780.87%
2021 -1.65%
2022 -2.22%
2023 1%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Magna Investama Mandiri Tbk
Tahun Return on Equity
2012 5.76%
2013 5.96%
2014 2.71%
2015 1.78%
2016 -98.29%
2017 -100.09%
2018 -173.28%
2019 120.26%
2020 -115.15%
2021 32.91%
2022 -11.57%
2023 5.45%

Pemegang Saham PT Magna Investama Mandiri Tbk

Nama Jumlah Prosentase
Nobhill Capital Corp 180,000,000 5.28 %
Bhuwanatala Indah Permai, Tbk 2,394,283,423 70.20 %
Masyarakat 836,191,899 24.52 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Andi Budhi Witjaksono 0 0.00 %
Marcia Maria Tri Martini 0 0.00 %
Ridwan 0 0.00 %
Agus Darmawan 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Magna Investama Mandiri Tbk

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur PT Magna Investama Mandiri Tbk

Nama Jabatan
Agus Darmawan Direktur Utama
Andhi Budhi Witjaksono Direktur

Komisaris PT Magna Investama Mandiri Tbk

Nama Jabatan
Marcia Maria Tri Martini Komisaris Utama
Ridwan Komisaris

Komite Audit PT Magna Investama Mandiri Tbk

Nama Jabatan
Miming Irawan Jusup Ketua
Vivien Soesanto Anggota
Leonard Stephen Jonatan Anggota

Profil PT Magna Investama Mandiri Tbk

Nama Emiten
PT Magna Investama Mandiri Tbk
Kode Saham
MGNA
Alamat
Jl. Biak Blok B No. 2C, Kel. Cideng, Kec. Gambir, Jakarta Pusat
Email
corpsec@magnainvestamamandiri.co.id
Situs Web
www.magnainvestamamandiri.co.id
Papan Pencatatan
Pemantauan Khusus
Bidang Usaha Utama
properti komersial, perhotelan dan sarana pendukung lainnya, real estate, pariwisata dan perusahaan holding
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Perusahaan Holding & Investasi
Tentang PT Magna Investama Mandiri Tbk
PT Magna Investama Mandiri Tbk menyediakan layanan pembiayaan konsumen, leasing, dan anjak piutang kepada individu dan perusahaan di Indonesia. Perusahaan terutama berfokus pada bisnis pembiayaan mobil bekas. Perusahaan mengoperasikan 29 cabang dan kantor perwakilan yang berlokasi di Jawa, Sumatera, dan Kalimantan. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT Magna Finance Tbk dan berubah nama menjadi PT Magna Investama Mandiri Tbk pada November 2017. PT Magna Investama Mandiri Tbk didirikan pada tahun 1984 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram