Analisa Fundamental Saham ASJT | Asuransi Jasa Tania Tbk



Harga Saham ASJT

106
PER
-5.82
PBV
0.50

Market Cap.

159.6 M
ROA
-1.57
ROE
-2.15

Analisa Fundamental Asuransi Jasa Tania Tbk

Analisis Skor

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0 kali modal).

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (261)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.50).

Tier Saham

Saham tier 3 dengan market cap. kecil (di bawah 1 T)

Net Profit

Perusahaan belum mencetak laba positif selama 3 tahun berturut-turut

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (-1.80%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (-2.15%)

Earning per Share

Perusahaan belum mencetak EPS positif selama 3 tahun berturut-turut

Analisa Teknikal Asuransi Jasa Tania Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Sell

Harga Saham Asuransi Jasa Tania Tbk


Laporan Keuangan Asuransi Jasa Tania Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Pendapatan
2012 179.549.164.946
2013 236.282.931.419
2014 211.539.725.631
2015 220.777.939.547
2016 209.300.872.614
2017 186.538.322.048
2018 192.283.936.009
2019 162.031.029.375
2020 114.061.238.070
2021 120.339.308.839
2022 100.028.099.381
2023 108.315.627.484
2023 125.760.547.279
2024 137.001.160.144

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun EBITDA
2012 2.168.931.212
2013 7.507.446.253
2014 9.055.702.396
2015 23.338.379.711
2016 30.131.558.457
2017 28.356.479.262
2018 31.355.802.534
2019 6.528.511.707
2020 4.310.766.867
2021 7.643.702.748
2022 7.028.032.225
2023 2.126.962.928
2023 265.522.460
2024 4.828.478.944

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Net Profit
2012 12.461.651.863
2013 5.653.945.887
2014 17.649.595.319
2015 17.813.465.476
2016 23.701.257.939
2017 22.671.689.194
2018 25.020.327.176
2019 1.223.750.496
2020 -7.767.259.458
2021 345.717.216
2022 574.002.859
2023 373.490.848
2023 4.019.555.927
2024 -2.461.726.692

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 6,94 %
2013 2,39 %
2014 8,34 %
2015 8,07 %
2016 11,32 %
2017 12,15 %
2018 13,01 %
2019 0,76 %
2020 -6,81 %
2021 0,29 %
2022 0,57 %
2023 0,34 %
2023 3,20 %
2024 -1,80 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 21
2013 9
2014 29
2015 23
2016 30
2017 29
2018 32
2019 2
2020 -10
2021 0
2022 1
2023 0
2023 3
2024 -2

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Aset
2012 189.137.638.693
2013 202.092.221.126
2014 315.391.712.193
2015 333.250.820.740
2016 354.846.104.239
2017 378.296.749.704
2018 381.618.460.448
2019 351.257.518.416
2020 326.584.688.792
2021 432.810.448.920
2022 414.900.358.202
2023 497.070.726.215
2023 498.723.136.080
2024 552.249.628.680

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Modal (Equity)
2012 86.920.859.034
2013 86.648.923.627
2014 152.810.501.289
2015 166.216.485.450
2016 183.530.410.923
2017 211.444.436.676
2018 219.625.895.775
2019 209.363.105.331
2020 209.534.623.295
2021 308.453.875.837
2022 317.842.060.120
2023 319.489.380.128
2023 324.373.856.747
2024 322.442.147.245

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 0
2013 0
2014 0
2015 97.205.771.580
2016 111.996.045.475
2017 94.043.546.450
2018 87.882.724.980
2019 73.672.370.750
2020 56.554.433.910
2021 125.121.860.055
2022 105.266.057.000
2023 0
2023 93.634.400.000
2024 102.263.820.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 114.070.415.622
2016 119.384.140.000
2017 103.908.836.000
2018 84.331.935.000
2019 70.658.560.550
2020 54.165.125.250
2021 123.869.225.125
2022 107.150.527.172
2023 0
2023 93.579.160.000
2024 75.536.264.842

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Utang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 5.477.552.447
2021 2.108.430.006
2022 461.466.006
2023 0
2023 0
2024 0

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2012 3.657.000.000
2013 3.738.000.000
2014 0
2015 5.262.759.386
2016 6.234.000.000
2017 7.110.377.381
2018 11.334.000.000
2019 12.510.000.000
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -907.370.706
2013 -1.244.099.368
2014 -908.623.830
2015 -5.691.711.760
2016 -2.157.560.974
2017 -927.497.673
2018 -13.619.701.543
2019 -2.095.549.388
2020 -2.637.840.714
2021 -2.778.628.513
2022 -2.279.337.230
2023 -390.044.409
2023 -1.955.420.330
2024 -373.518.089

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -715.808.690
2013 17.464.688.143
2014 38.591.235.969
2015 9.450.657.719
2016 29.269.117.071
2017 -20.112.203.860
2018 -12.065.211.424
2019 -14.018.149.592
2020 -43.127.809.744
2021 -9.201.783.647
2022 4.964.948.439
2023 -6.225.817.336
2023 -1.903.818.126
2024 8.790.812.073

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Operating Cashflow
2012 191.562.016
2013 18.708.787.511
2014 39.499.859.799
2015 15.142.369.479
2016 31.426.678.045
2017 -19.184.706.187
2018 1.554.490.119
2019 -11.922.600.204
2020 -40.489.969.030
2021 -6.423.155.134
2022 7.244.285.669
2023 -5.835.772.927
2023 51.602.204
2024 9.164.330.162

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Dividen
2012 9
2013 9
2014 0
2015 13
2016 7
2017 9
2018 14
2019 15
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Return on Asset
2012 6.65%
2013 2.82%
2014 5.62%
2015 5.36%
2016 5.56%
2017 5.18%
2018 6.11%
2019 0.32%
2020 -2.39%
2021 0.08%
2022 0.14%
2023 0.94%
2024 -1.57%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity Asuransi Jasa Tania Tbk
Tahun Return on Equity
2012 14.34%
2013 6.53%
2014 11.55%
2015 10.72%
2016 12.91%
2017 10.72%
2018 11.39%
2019 0.58%
2020 -3.71%
2021 0.11%
2022 0.18%
2023 1.24%
2024 -2.15%

Pemegang Saham Asuransi Jasa Tania Tbk

Nama Jumlah Prosentase
Dana Pensiun Perkebunan 1,083,519,966 77.39 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 0 0.00 %
Masyarakat Non Warkat 316,480,034 22.61 %

Anak Perusahaan Asuransi Jasa Tania Tbk

Nama Lokasi Prosentase

Direktur Asuransi Jasa Tania Tbk

Nama Jabatan
Sugeng Sudibjo Direktur Utama
Arifia Indah Liany Direktur
Hasbi Ashsiddiqi Direktur
Rudi Harjito Direktur

Komisaris Asuransi Jasa Tania Tbk

Nama Jabatan
Alexander Maha Komisaris Utama
Setia Dharma Sebayang Komisaris
Memed Wiramihardja Komisaris
Slamet Solikhun Komisaris

Komite Audit Asuransi Jasa Tania Tbk

Nama Jabatan
Slamet Solikhun Ketua
Sigit Pringgo Wijono Anggota
Heru Dwiantoro Anggota

Profil Asuransi Jasa Tania Tbk

Nama Emiten
Asuransi Jasa Tania Tbk
Kode Saham
ASJT
Alamat
Gedung Agro Plaza Lantai 9 Jl. HR. Rasuna Said Blok X 2 Nomor 1 Jakarta 12950
Email
HeadOffice@jastan.co.id
Situs Web
www.jastan.co.id
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Asuransi Non Jiwa Konvensional
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Asuransi
Tentang Asuransi Jasa Tania Tbk
PT Asuransi Jasa Tania Tbk menyediakan produk dan layanan asuransi umum di Indonesia. Menawarkan properti, kendaraan bermotor, kargo dan lambung laut, lambung penerbangan, teknik, kewajiban, kecelakaan pribadi dan umum, obligasi, kesehatan, dan produk asuransi lain-lain. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1979 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia. PT Asuransi Jasa Tania Tbk merupakan anak perusahaan dari Dana Pensiun Perkebunan.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram