Analisa Fundamental Saham ASDM | Asuransi Dayin Mitra Tbk



Harga Saham ASDM

478
PER
8.76
PBV
0.50

Market Cap.

184.3 M
ROA
2.63
ROE
5.66

Analisa Fundamental Asuransi Dayin Mitra Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.02 kali modal).

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (933)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.50).

Tier Saham

Saham tier 3 dengan market cap. kecil (di bawah 1 T)

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (3.41%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (5.66%)

Analisa Teknikal Asuransi Dayin Mitra Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham Asuransi Dayin Mitra Tbk


Laporan Keuangan Asuransi Dayin Mitra Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Pendapatan
2011 127.041.087.000
2012 140.321.410.000
2013 168.724.002.000
2014 183.266.153.000
2015 204.024.672.000
2016 194.021.902.000
2017 200.152.067.000
2018 197.695.394.000
2019 203.445.987.000
2020 206.159.002.000
2021 200.510.126.000
2022 215.219.463.000
2023 205.859.276.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun EBITDA
2011 33.739.002.000
2012 38.165.128.000
2013 40.352.341.000
2014 47.536.046.000
2015 59.319.204.000
2016 48.393.570.000
2017 52.192.777.000
2018 51.811.274.000
2019 37.656.859.000
2020 36.307.027.000
2021 28.133.388.000
2022 31.159.481.000
2023 10.175.512.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Net Profit
2011 25.672.226.000
2012 28.542.518.000
2013 32.841.044.000
2014 37.735.269.000
2015 44.273.233.000
2016 39.050.842.000
2017 40.277.850.000
2018 38.058.850.000
2019 27.839.061.000
2020 26.804.614.000
2021 20.284.359.000
2022 18.551.067.000
2023 7.024.568.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2011 20,21 %
2012 20,34 %
2013 19,46 %
2014 20,59 %
2015 21,70 %
2016 20,13 %
2017 20,12 %
2018 19,25 %
2019 13,68 %
2020 13,00 %
2021 10,12 %
2022 8,62 %
2023 3,41 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2011 134
2012 149
2013 171
2014 198
2015 231
2016 203
2017 210
2018 198
2019 145
2020 140
2021 106
2022 97
2023 37

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Aset
2010 549.173.428.000
2011 954.710.771.000
2012 996.178.690.000
2013 1.099.220.176.000
2014 1.353.902.235.000
2015 1.464.530.018.000
2016 1.063.856.088.000
2017 1.076.575.416.000
2018 1.061.398.832.000
2019 1.158.038.755.000
2020 859.876.511.000
2021 822.740.369.000
2022 888.973.513.000
2023 1.127.066.145.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Modal (Equity)
2010 135.691.190.000
2011 156.543.630.000
2012 175.251.480.000
2013 197.761.186.000
2014 224.949.711.000
2015 246.906.068.000
2016 272.236.566.000
2017 295.392.424.000
2018 322.963.064.000
2019 334.102.591.000
2020 351.701.797.000
2021 359.942.738.000
2022 365.125.870.000
2023 361.401.760.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 282.423.000
2021 285.212.000
2022 265.233.000
2023 329.339.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2010 84.527.566.000
2011 75.244.425.000
2012 91.360.831.000
2013 83.183.770.000
2014 82.454.746.000
2015 88.063.816.000
2016 120.624.427.000
2017 141.888.886.000
2018 154.957.693.000
2019 176.180.163.000
2020 173.651.892.000
2021 175.612.519.000
2022 176.937.125.000
2023 169.565.050.000

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Utang
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 7.034.632.000
2021 4.139.948.000
2022 7.319.544.000
2023 4.870.256.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2011 6.689.900.000
2012 10.034.850.000
2013 10.368.000.000
2014 10.944.000.000
2015 12.480.000.000
2016 13.056.000.000
2017 13.248.000.000
2018 13.248.000.000
2019 14.016.000.000
2020 14.976.000.000
2021 18.240.000.000
2022 13.824.000.000
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2011 -6.689.900.000
2012 -10.034.850.000
2013 -10.368.000.000
2014 -10.944.000.000
2015 -12.480.000.000
2016 -13.056.000.000
2017 -13.248.000.000
2018 -13.248.000.000
2019 -14.016.000.000
2020 -14.976.000.000
2021 -18.240.000.000
2022 -13.824.000.000
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2011 -5.843.855.000
2012 -4.359.135.000
2013 -8.394.310.000
2014 -4.477.716.000
2015 -8.197.039.000
2016 -7.466.968.000
2017 -10.219.671.000
2018 -2.990.302.000
2019 -8.536.740.000
2020 -1.592.586.000
2021 -1.557.857.000
2022 -2.702.254.000
2023 -419.530.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2011 23.164.723.000
2012 27.552.904.000
2013 28.275.068.000
2014 37.106.056.000
2015 40.407.980.000
2016 36.048.298.000
2017 35.304.270.000
2018 40.749.655.000
2019 55.818.022.000
2020 -60.018.462.000
2021 22.626.758.000
2022 15.848.813.000
2023 3.590.950.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Operating Cashflow
2011 29.008.578.000
2012 31.912.039.000
2013 36.669.378.000
2014 41.583.772.000
2015 48.605.019.000
2016 43.515.266.000
2017 45.523.941.000
2018 43.739.957.000
2019 64.354.762.000
2020 -58.425.876.000
2021 24.184.615.000
2022 18.551.067.000
2023 4.010.480.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Dividen
2011 35
2012 52
2013 54
2014 57
2015 65
2016 68
2017 69
2018 69
2019 73
2020 78
2021 95
2022 72
2023 66

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Return on Asset
2011 2.69%
2012 2.87%
2013 2.99%
2014 2.79%
2015 3.02%
2016 3.67%
2017 3.74%
2018 3.59%
2019 2.4%
2020 3.12%
2021 3.22%
2022 2.69%
2023 2.63%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity Asuransi Dayin Mitra Tbk
Tahun Return on Equity
2011 16.4%
2012 16.29%
2013 16.61%
2014 16.77%
2015 17.93%
2016 14.34%
2017 13.64%
2018 11.78%
2019 8.33%
2020 7.62%
2021 5.63%
2022 5.08%
2023 5.66%

Pemegang Saham Asuransi Dayin Mitra Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT EQUITY DEVELOPOMENT INVESTMENT TBKE 140,796,900 73.30 %
PT PRIMA TUNAS INVESTAMA 10,185,600 5.30 %
PT ARTHAVEST TBK 11,538,000 6.00 %
Masyarakat 29,479,500 15.40 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Dewi Mandrawan 0 0.00 %
Purnama Hadiwidjaja 0 0.00 %
Johny Dharma Setiawan 0 0.00 %
Victor Maria S. Sandjaja 0 0.00 %
Dharmawan Sumarta 0 0.00 %
Bustomi Usman 0 0.00 %
Abdul Salam 0 0.00 %
Yugi Prayanto 0 0.00 %
Ratnawati Atmodjo 0 0.00 %

Anak Perusahaan Asuransi Dayin Mitra Tbk

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur Asuransi Dayin Mitra Tbk

Nama Jabatan
Dewi Mandrawan Presiden Direktur
Purnama Hadiwidjaja Direktur
Johny Dharma Setiawan Direktur
Victor Maria S. Sandjaja Direktur
Dharmawan Sumarta Direktur

Komisaris Asuransi Dayin Mitra Tbk

Nama Jabatan
Bustomi Usman Presiden Komisaris
Abdul Salam Komisaris
Yugi Prayanto Komisaris
Ratnawati Atmodjo *) Komisaris

Komite Audit Asuransi Dayin Mitra Tbk

Nama Jabatan
Abdul Salam Ketua
Ratnawati Atmodjo Anggota
Sonja Anggawinata Anggota

Profil Asuransi Dayin Mitra Tbk

Nama Emiten
Asuransi Dayin Mitra Tbk
Kode Saham
ASDM
Alamat
Wisma Hayam Wuruk Lt. 7 Jl. Hayam Wuruk No. 8 Jakarta 10120
Email
csecretary@dayinmitra.com
Situs Web
www.asuransidayinmitra.com
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Asuransi Kerugian
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Asuransi
Tentang Asuransi Dayin Mitra Tbk
PT Asuransi Dayin Mitra Tbk menyediakan produk dan layanan asuransi umum. Beroperasi melalui segmen Fire, Marine Hull, Motor Vehicle, Accident, dan Lainnya. Perusahaan menawarkan produk asuransi kebakaran, kendaraan bermotor, kargo laut, lambung kapal, penerbangan, uang, kecelakaan diri, risiko siber, mikro, dan perjalanan; asuransi alat berat dan bergerak; pertanggungan asuransi bagi lembaga keuangan yang disebabkan oleh pencurian, ketidakjujuran pegawai, pemalsuan, dan kerusakan harta benda akibat tindak pidana; dan perlindungan asuransi untuk perlindungan finansial terhadap bisnis dan rumah tinggal. Ini juga menyediakan asuransi teknik, termasuk semua risiko kontraktor, semua risiko ereksi, kerusakan mesin, peralatan elektronik, risiko penyelesaian teknik sipil, kerusakan stok, dan asuransi boiler dan bejana tekan; dan asuransi kewajiban, seperti kompensasi publik, majikan, pekerja, umum komprehensif, mobil, produk, direktur dan pejabat, pengirim barang, dan asuransi kewajiban ganti rugi profesional. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1982 dan berkantor pusat di Jakarta, Indonesia. PT Asuransi Dayin Mitra Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Equity Development Investment Tbk.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram