Adu Saham PNBN vs BNGA
Bank Pan Indonesia Tbk vs PT Bank CIMB Niaga Tbk
Siapa yang unggul?
BNGA unggul di 7 dari 8 metrik yang dinilai: PER, ROE, net profit margin, pertumbuhan laba per tahun, dividend yield, diskon ke nilai wajar dan skor CariSaham. PNBN lebih baik di PBV.
| Metrik | PNBN | BNGA |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 17,3 T | 38,8 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 6,36x | 5,65x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 0,33x | 0,69x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 5,1% | 12,2% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 16,2% | 19,1% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,18x | 0,62x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | -2,7% | 8,0% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 6,4% | 10,2% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | -40,5% | 33,2% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 3,3 / 5 | 4,2 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan PNBN | 18,8 T | 19,0 T | 16,7 T | 15,1 T | 15,8 T | 16,8 T | 14,8 T | 16,9 T |
| Pendapatan BNGA | 25,9 T | 24,4 T | 23,5 T | 24,5 T | 27,7 T | 18,9 T | 30,7 T | 36,0 T |
| Laba bersih PNBN | 3,3 T | 3,1 T | 2,1 T | 3,0 T | 2,5 T | 2,7 T | 2,8 T | 2,7 T |
| Laba bersih BNGA | 3,6 T | 2,0 T | 4,1 T | 5,0 T | 6,5 T | 6,8 T | 6,9 T | 6,9 T |
| Aset PNBN | 211 T | 218 T | 204 T | 212 T | 222 T | 244 T | 237 T | 229 T |
| Aset BNGA | 274 T | 281 T | 311 T | 307 T | 334 T | 360 T | 373 T | 382 T |
| Modal (Equity) PNBN | 41,4 T | 44,2 T | 45,4 T | 47,4 T | 49,7 T | 52,3 T | 55,0 T | 53,3 T |
| Modal (Equity) BNGA | 43,3 T | 41,0 T | 43,4 T | 45,2 T | 49,2 T | 53,0 T | 57,9 T | 56,1 T |
| Dividen per saham (DPS) PNBN | 20 | 20 | 20 | 20 | 8 | 0 | 46 | - |
| Dividen per saham (DPS) BNGA | 28 | 56 | 44 | 94 | 115 | 124 | 157 | - |
Profil singkat
PNBN Bank
P.T. Bank Pan Indonesia Tbk bersama dengan anak perusahaannya, menyediakan produk dan layanan perbankan untuk individu dan bisnis di Indonesia dan internasional. Ini beroperasi melalui segmen Perbankan dan Multi-keuangan.
Analisa lengkap PNBNBNGA Bank
PT Bank CIMB Niaga Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia dan internasional.
Analisa lengkap BNGA