Adu Saham BNGA vs BBNI
PT Bank CIMB Niaga Tbk vs PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Siapa yang unggul?
Imbang 4 - 4. BNGA unggul di PER, PBV, pertumbuhan laba per tahun dan diskon ke nilai wajar, sedangkan BBNI di ROE, net profit margin, dividend yield dan skor CariSaham.
| Metrik | BNGA | BBNI |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 38,8 T | 133 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 5,65x | 6,17x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 0,69x | 0,81x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 12,2% | 13,1% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 19,1% | 22,0% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,62x | 0,42x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | 8,0% | 4,1% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 10,2% | 10,5% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | 33,2% | 29,8% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 4,2 / 5 | 4,6 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BNGA | 25,9 T | 24,4 T | 23,5 T | 24,5 T | 27,7 T | 18,9 T | 30,7 T | 36,0 T |
| Pendapatan BBNI | 75,1 T | 72,5 T | 68,8 T | 74,6 T | 81,8 T | 88,1 T | 91,8 T | 97,9 T |
| Laba bersih BNGA | 3,6 T | 2,0 T | 4,1 T | 5,0 T | 6,5 T | 6,8 T | 6,9 T | 6,9 T |
| Laba bersih BBNI | 15,4 T | 3,3 T | 10,9 T | 18,3 T | 20,9 T | 21,5 T | 20,0 T | 21,5 T |
| Aset BNGA | 274 T | 281 T | 311 T | 307 T | 334 T | 360 T | 373 T | 382 T |
| Aset BBNI | 846 T | 891 T | 965 T | 1.030 T | 1.087 T | 1.130 T | 1.362 T | 1.461 T |
| Modal (Equity) BNGA | 43,3 T | 41,0 T | 43,4 T | 45,2 T | 49,2 T | 53,0 T | 57,9 T | 56,1 T |
| Modal (Equity) BBNI | 123 T | 110 T | 124 T | 136 T | 150 T | 162 T | 172 T | 164 T |
| Dividen per saham (DPS) BNGA | 28 | 56 | 44 | 94 | 115 | 124 | 157 | - |
| Dividen per saham (DPS) BBNI | 101 | 103 | 22 | 73 | 197 | 280 | 374 | - |
Profil singkat
BNGA Bank
PT Bank CIMB Niaga Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia dan internasional.
Analisa lengkap BNGABBNI Bank
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, bersama dengan anak perusahaannya, menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia, Amerika Serikat, Eropa, dan Asia. Perusahaan ini menawarkan produk giro, tabungan, dan pasar uang, serta produk deposito.
Analisa lengkap BBNI