Adu Saham BTPN vs BNGA
PT Bank SMBC Indonesia Tbk vs PT Bank CIMB Niaga Tbk
Siapa yang unggul?
BNGA unggul di 7 dari 8 metrik yang dinilai: PER, ROE, net profit margin, pertumbuhan laba per tahun, dividend yield, diskon ke nilai wajar dan skor CariSaham. BTPN lebih baik di PBV.
| Metrik | BTPN | BNGA |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 25,8 T | 38,8 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 9,18x | 5,65x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 0,53x | 0,69x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 5,8% | 12,2% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 11,5% | 19,1% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,30x | 0,62x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | -2,4% | 8,0% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 3,1% | 10,2% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | -151,1% | 33,2% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 2,9 / 5 | 4,2 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BTPN | 19,2 T | 17,0 T | 15,8 T | 17,0 T | 19,7 T | 25,1 T | 27,1 T | 24,4 T |
| Pendapatan BNGA | 25,9 T | 24,4 T | 23,5 T | 24,5 T | 27,7 T | 18,9 T | 30,7 T | 36,0 T |
| Laba bersih BTPN | 2,6 T | 1,7 T | 2,7 T | 3,1 T | 2,4 T | 2,8 T | 506 M | 2,8 T |
| Laba bersih BNGA | 3,6 T | 2,0 T | 4,1 T | 5,0 T | 6,5 T | 6,8 T | 6,9 T | 6,9 T |
| Aset BTPN | 182 T | 183 T | 192 T | 209 T | 201 T | 241 T | 246 T | 245 T |
| Aset BNGA | 274 T | 281 T | 311 T | 307 T | 334 T | 360 T | 373 T | 382 T |
| Modal (Equity) BTPN | 29,9 T | 31,2 T | 34,0 T | 36,9 T | 38,7 T | 47,8 T | 47,5 T | 48,7 T |
| Modal (Equity) BNGA | 43,3 T | 41,0 T | 43,4 T | 45,2 T | 49,2 T | 53,0 T | 57,9 T | 56,1 T |
| Dividen per saham (DPS) BTPN | 13 | 13 | 9 | 18 | 102 | 68 | 76 | - |
| Dividen per saham (DPS) BNGA | 28 | 56 | 44 | 94 | 115 | 124 | 157 | - |
Profil singkat
BTPN Bank
PT Bank BTPN Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan terutama di Indonesia. Ini beroperasi melalui lima segmen: Ritel; Usaha Mikro, Kecil & Menengah; Pendanaan dan Perbendaharaan; Perusahaan; dan Syariah.
Analisa lengkap BTPNBNGA Bank
PT Bank CIMB Niaga Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia dan internasional.
Analisa lengkap BNGA