Adu Saham BRIS vs BNGA
PT Bank Syariah Indonesia (Persero) Tbk vs PT Bank CIMB Niaga Tbk
Siapa yang unggul?
BRIS unggul di 4 dari 8 metrik yang dinilai: ROE, net profit margin, pertumbuhan laba per tahun dan diskon ke nilai wajar. BNGA lebih baik di PER, PBV dan dividend yield.
| Metrik | BRIS | BNGA |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 52,6 T | 38,8 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 6,33x | 5,65x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 1,03x | 0,69x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 16,3% | 12,2% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 23,6% | 19,1% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,11x | 0,62x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | 18,2% | 8,0% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 2,0% | 10,2% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | 50,2% | 33,2% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 4,2 / 5 | 4,2 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BRIS | 2,7 T | 14,5 T | 15,8 T | 17,8 T | 18,7 T | 21,2 T | 33,9 T | 35,3 T |
| Pendapatan BNGA | 25,9 T | 24,4 T | 23,5 T | 24,5 T | 27,7 T | 18,9 T | 30,7 T | 36,0 T |
| Laba bersih BRIS | 74,0 M | 2,2 T | 3,0 T | 4,3 T | 5,7 T | 7,0 T | 7,6 T | 8,3 T |
| Laba bersih BNGA | 3,6 T | 2,0 T | 4,1 T | 5,0 T | 6,5 T | 6,8 T | 6,9 T | 6,9 T |
| Aset BRIS | 43,1 T | 240 T | 265 T | 306 T | 354 T | 409 T | 456 T | 465 T |
| Aset BNGA | 274 T | 281 T | 311 T | 307 T | 334 T | 360 T | 373 T | 382 T |
| Modal (Equity) BRIS | 5,1 T | 21,7 T | 25,0 T | 33,5 T | 38,7 T | 45,0 T | 52,0 T | 51,0 T |
| Modal (Equity) BNGA | 43,3 T | 41,0 T | 43,4 T | 45,2 T | 49,2 T | 53,0 T | 57,9 T | 56,1 T |
| Dividen per saham (DPS) BRIS | 1 | 6 | 18 | 18 | 9 | 19 | 23 | - |
| Dividen per saham (DPS) BNGA | 28 | 56 | 44 | 94 | 115 | 124 | 157 | - |
Profil singkat
BRIS Bank
PT Bank Syariah Indonesia Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan komersial di Indonesia. Perusahaan beroperasi melalui lima segmen: Grosir, Usaha Kecil dan Menengah (UKM), Konsumer, Mikro, dan Lainnya.
Analisa lengkap BRISBNGA Bank
PT Bank CIMB Niaga Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia dan internasional.
Analisa lengkap BNGA