Adu Saham BNGA vs BDMN
PT Bank CIMB Niaga Tbk vs PT Bank Danamon Indonesia Tbk
Siapa yang unggul?
BNGA unggul di 6 dari 8 metrik yang dinilai: PER, PBV, ROE, net profit margin, dividend yield dan diskon ke nilai wajar. BDMN lebih baik di pertumbuhan laba per tahun.
| Metrik | BNGA | BDMN |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 38,8 T | 45,6 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 5,65x | 9,56x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 0,69x | 0,84x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 12,2% | 8,8% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 19,1% | 13,8% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,62x | 0,67x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | 8,0% | 9,6% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 10,2% | 2,6% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | 33,2% | -109,4% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 4,2 / 5 | 4,2 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BNGA | 25,9 T | 24,4 T | 23,5 T | 24,5 T | 27,7 T | 18,9 T | 30,7 T | 36,0 T |
| Pendapatan BDMN | 25,3 T | 23,8 T | 21,3 T | 20,9 T | 23,9 T | 26,9 T | 33,6 T | 34,6 T |
| Laba bersih BNGA | 3,6 T | 2,0 T | 4,1 T | 5,0 T | 6,5 T | 6,8 T | 6,9 T | 6,9 T |
| Laba bersih BDMN | 4,1 T | 1,0 T | 1,6 T | 3,3 T | 3,5 T | 3,2 T | 4,0 T | 4,8 T |
| Aset BNGA | 274 T | 281 T | 311 T | 307 T | 334 T | 360 T | 373 T | 382 T |
| Aset BDMN | 194 T | 201 T | 192 T | 198 T | 221 T | 242 T | 276 T | 301 T |
| Modal (Equity) BNGA | 43,3 T | 41,0 T | 43,4 T | 45,2 T | 49,2 T | 53,0 T | 57,9 T | 56,1 T |
| Modal (Equity) BDMN | 44,9 T | 43,1 T | 44,5 T | 46,8 T | 49,2 T | 51,1 T | 54,3 T | 54,3 T |
| Dividen per saham (DPS) BNGA | 28 | 56 | 44 | 94 | 115 | 124 | 157 | - |
| Dividen per saham (DPS) BDMN | 148 | 196 | 40 | 61 | 125 | 133 | 120 | - |
Profil singkat
BNGA Bank
PT Bank CIMB Niaga Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia dan internasional.
Analisa lengkap BNGABDMN Bank
PT Bank Danamon Indonesia Tbk menyediakan produk dan layanan perbankan dan keuangan untuk konsumen, usaha kecil menengah, dan pelanggan komersial dan korporat di Indonesia. Ini beroperasi melalui segmen Ritel dan Grosir.
Analisa lengkap BDMN