Adu Saham BMRI vs PNBN
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk vs Bank Pan Indonesia Tbk
Siapa yang unggul?
BMRI unggul di 7 dari 8 metrik yang dinilai: PER, ROE, net profit margin, pertumbuhan laba per tahun, dividend yield, diskon ke nilai wajar dan skor CariSaham. PNBN lebih baik di PBV.
| Metrik | BMRI | PNBN |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 367 T | 17,3 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 6,03x | 6,36x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 1,29x | 0,33x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 21,4% | 5,1% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 32,5% | 16,2% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 0,72x | 0,18x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | 10,2% | -2,7% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 11,9% | 6,4% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | 50,2% | -40,5% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 4,6 / 5 | 3,3 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BMRI | 111 T | 115 T | 120 T | 136 T | 155 T | 177 T | 204 T | 187 T |
| Pendapatan PNBN | 18,8 T | 19,0 T | 16,7 T | 15,1 T | 15,8 T | 16,8 T | 14,8 T | 16,9 T |
| Laba bersih BMRI | 27,5 T | 16,8 T | 28,0 T | 41,2 T | 55,1 T | 55,8 T | 56,3 T | 60,8 T |
| Laba bersih PNBN | 3,3 T | 3,1 T | 2,1 T | 3,0 T | 2,5 T | 2,7 T | 2,8 T | 2,7 T |
| Aset BMRI | 1.318 T | 1.542 T | 1.726 T | 1.993 T | 2.174 T | 2.427 T | 2.830 T | 2.528 T |
| Aset PNBN | 211 T | 218 T | 204 T | 212 T | 222 T | 244 T | 237 T | 229 T |
| Modal (Equity) BMRI | 205 T | 189 T | 205 T | 230 T | 261 T | 284 T | 294 T | 285 T |
| Modal (Equity) PNBN | 41,4 T | 44,2 T | 45,4 T | 47,4 T | 49,7 T | 52,3 T | 55,0 T | 53,3 T |
| Dividen per saham (DPS) BMRI | 121 | 178 | 110 | 180 | 265 | 354 | 466 | - |
| Dividen per saham (DPS) PNBN | 20 | 20 | 20 | 20 | 8 | 0 | 46 | - |
Profil singkat
BMRI Bank
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan untuk individu dan bisnis di Indonesia, Singapura, Hong Kong, Timor Leste, Shanghai, Malaysia, Inggris, dan Kepulauan Cayman.
Analisa lengkap BMRIPNBN Bank
P.T. Bank Pan Indonesia Tbk bersama dengan anak perusahaannya, menyediakan produk dan layanan perbankan untuk individu dan bisnis di Indonesia dan internasional. Ini beroperasi melalui segmen Perbankan dan Multi-keuangan.
Analisa lengkap PNBN