Adu Saham BJTM vs BMRI
Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Tbk vs PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Siapa yang unggul?
BMRI unggul di 5 dari 8 metrik yang dinilai: ROE, net profit margin, pertumbuhan laba per tahun, diskon ke nilai wajar dan skor CariSaham. BJTM lebih baik di PER, PBV dan dividend yield.
| Metrik | BJTM | BMRI |
|---|---|---|
| Market capNilai pasar perusahaan (harga x jumlah saham). Menunjukkan ukuran, bukan kualitas. | 7,5 T | 364 T |
| PERHarga dibagi laba per saham. Makin rendah makin murah, asal labanya positif. | 5,15x | 5,98x |
| PBVHarga dibagi nilai buku per saham. Makin rendah makin murah. | 0,58x | 1,28x |
| ROELaba bersih dibagi ekuitas. Makin tinggi makin efisien memutar modal pemegang saham. | 11,2% | 21,4% |
| Net profit marginLaba bersih dibagi pendapatan tahun buku terakhir. | 10,0% | 32,5% |
| DER (utang / ekuitas)Total utang dibagi ekuitas. Makin rendah makin aman. Tidak dinilai untuk bank. | 1,05x | 0,72x |
| Pertumbuhan laba per tahunRata-rata pertumbuhan laba bersih (CAGR) hingga 5 tahun terakhir. | -1,4% | 10,2% |
| Dividend yieldDividen per saham terakhir dibagi harga saat ini. | 13,2% | 12,0% |
| Diskon ke nilai wajarSelisih harga ke nilai wajar CariSaham. Positif berarti harga di bawah nilai wajar. | 36,2% | 50,6% |
| Skor CariSahamSkor fundamental CariSaham, skala 0 sampai 5. | 4,2 / 5 | 4,6 / 5 |
Harga dan rasio memakai harga terkini; data keuangan dari laporan tahunan terakhir. DER tidak dinilai karena utang bank sebagian besar adalah dana nasabah.
Kinerja 8 tahun terakhir
Lihat angkanya
| Metrik | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan BJTM | 6,2 T | 6,4 T | 7,0 T | 7,4 T | 7,9 T | 9,1 T | 11,2 T | 14,6 T |
| Pendapatan BMRI | 111 T | 115 T | 120 T | 136 T | 155 T | 177 T | 204 T | 187 T |
| Laba bersih BJTM | 1,4 T | 1,5 T | 1,5 T | 1,5 T | 1,5 T | 1,3 T | 1,5 T | 1,5 T |
| Laba bersih BMRI | 27,5 T | 16,8 T | 28,0 T | 41,2 T | 55,1 T | 55,8 T | 56,3 T | 60,8 T |
| Aset BJTM | 76,7 T | 83,6 T | 101 T | 103 T | 104 T | 118 T | 169 T | 162 T |
| Aset BMRI | 1.318 T | 1.542 T | 1.726 T | 1.993 T | 2.174 T | 2.427 T | 2.830 T | 2.528 T |
| Modal (Equity) BJTM | 9,2 T | 10,0 T | 10,9 T | 11,4 T | 12,2 T | 12,5 T | 13,7 T | 13,0 T |
| Modal (Equity) BMRI | 205 T | 189 T | 205 T | 230 T | 261 T | 284 T | 294 T | 285 T |
| Dividen per saham (DPS) BJTM | 46 | 48 | 49 | 52 | 53 | 54 | 66 | - |
| Dividen per saham (DPS) BMRI | 121 | 178 | 110 | 180 | 265 | 354 | 466 | - |
Profil singkat
BJTM Bank
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan di Indonesia.
Analisa lengkap BJTMBMRI Bank
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan untuk individu dan bisnis di Indonesia, Singapura, Hong Kong, Timor Leste, Shanghai, Malaysia, Inggris, dan Kepulauan Cayman.
Analisa lengkap BMRI