Analisa Fundamental Saham VRNA | PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk



Harga Saham VRNA

82
PER
-17.05
PBV
0.68

Market Cap.

517.5 M
ROA
-0.24
ROE
-1

Analisa Fundamental PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Analisis Skor

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.31 kali modal).

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 3 tahun berturut-turut

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (15.75%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (122)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.68).

Tier Saham

Saham tier 3 dengan market cap. kecil (di bawah 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih kecil dari liabilitas jangka pendek

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (-1%)

Earning per Share

Perusahaan belum mencetak EPS positif selama 3 tahun berturut-turut

Analisa Teknikal PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk


Laporan Keuangan PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Pendapatan
2012 130.326.080.000
2013 149.170.642.000
2014 121.723.867.000
2015 377.790.766.000
2016 335.266.652.000
2017 325.276.857.000
2018 225.469.965.000
2019 330.667.493.000
2020 309.734.085.000
2021 302.894.727.000
2022 333.060.585.000
2023 225.955.711.000
2024 195.943.920.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun EBITDA
2012 13.389.885.999
2013 16.329.404.000
2014 12.361.457.000
2015 23.595.732.000
2016 11.305.118.000
2017 12.371.044.000
2018 10.438.892.000
2019 9.870.240.000
2020 124.735.632.000
2021 84.447.858.000
2022 134.473.794.000
2023 185.272.619.000
2024 16.392.536.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Net Profit
2012 33.089.322.999
2013 34.554.890.000
2014 24.483.718.000
2015 2.419.344.000
2016 9.307.775.000
2017 10.329.935.000
2018 -193.294.075.000
2019 1.771.684.000
2020 2.995.118.000
2021 -7.765.922.000
2022 62.045.788.000
2023 61.149.828.000
2024 30.859.032.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2012 25,39 %
2013 23,16 %
2014 20,11 %
2015 0,64 %
2016 2,78 %
2017 3,18 %
2018 -85,73 %
2019 0,54 %
2020 0,97 %
2021 -2,56 %
2022 18,63 %
2023 27,06 %
2024 15,75 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2012 33
2013 34
2014 24
2015 2
2016 6
2017 4
2018 -75
2019 0
2020 1
2021 -1
2022 11
2023 11
2024 5

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Aset
2012 1.955.435.569.000
2013 2.100.164.342.000
2014 2.154.745.328.000
2015 1.894.358.057.000
2016 1.790.467.066.000
2017 1.750.439.904.000
2018 1.565.490.561.000
2019 2.652.723.126.000
2020 2.679.921.626.000
2021 2.323.154.208.000
2022 2.466.670.549.000
2023 2.793.581.850.000
2024 3.059.868.327.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Modal (Equity)
2012 218.596.957.000
2013 255.783.911.000
2014 283.008.125.000
2015 284.348.304.000
2016 3.218.785.248.000
2017 2.909.677.280.000
2018 2.815.198.093.000
2019 2.460.771.003.000
2020 2.456.895.477.000
2021 2.147.315.133.000
2022 2.278.218.001.000
2023 2.667.230.999.000
2024 765.168.975.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2012 0
2013 0
2014 0
2015 1.755.790.248.000
2016 1.640.920.180.000
2017 1.549.049.367.000
2018 1.455.886.277.000
2019 2.474.928.339.000
2020 2.423.646.176.000
2021 2.121.195.478.000
2022 2.192.148.563.000
2023 2.625.918.708.000
2024 2.896.789.376.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2012 0
2013 0
2014 0
2015 50.360.569.000
2016 48.606.889.000
2017 51.484.024.000
2018 45.447.984.000
2019 16.105.000
2020 4.604.000
2021 187.849.000
2022 17.532.167.000
2023 7.953.302.000
2024 0

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Utang
2012 0
2013 1.779.685.497.000
2014 1.683.671.398.000
2015 1.553.941.375.000
2016 41.044.582.000
2017 16.023.866.000
2018 16.209.425.000
2019 1.894.367.423.000
2020 1.956.571.016.000
2021 1.617.708.351.000
2022 1.690.920.044.000
2023 235.248.744.000
2024 191.873.712.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2012 -16.942.033.000
2013 -12.508.390.000
2014 -5.512.468.000
2015 -16.976.430.000
2016 -4.383.736.000
2017 -4.407.092.000
2018 -2.039.651.000
2019 -20.900.721.000
2020 -5.745.251.000
2021 -9.578.633.000
2022 -25.007.851.000
2023 -10.463.707.000
2024 -3.099.378.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2012 -380.565.360.000
2013 -186.418.327.000
2014 -56.829.681.000
2015 191.880.694.000
2016 114.189.792.000
2017 102.010.107.000
2018 -90.823.272.000
2019 195.490.319.000
2020 -14.014.398.999
2021 308.227.620.000
2022 -28.653.299.000
2023 -321.449.467.000
2024 -104.005.585.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Operating Cashflow
2012 -363.623.327.000
2013 -173.909.937.000
2014 -51.317.213.000
2015 208.857.124.000
2016 118.573.528.000
2017 106.417.199.000
2018 -88.783.621.000
2019 216.391.040.000
2020 -8.269.147.999
2021 317.806.253.000
2022 -3.645.448.000
2023 -310.985.760.000
2024 -100.906.207.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Dividen
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Return on Asset
2012 1.69%
2013 1.65%
2014 1.14%
2015 0.12%
2016 0.49%
2017 0.56%
2018 -11.77%
2019 0.07%
2020 0.11%
2021 -0.33%
2022 2.43%
2023 36.47%
2024 -0.24%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Tahun Return on Equity
2012 15.14%
2013 13.51%
2014 8.65%
2015 0.85%
2016 0.52%
2017 0.59%
2018 -12.35%
2019 0.26%
2020 0.47%
2021 -1.24%
2022 8.99%
2023 8.15%
2024 -1%

Pemegang Saham PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Nama Jumlah Prosentase
Mizuho Leasing Co,. Ltd (d/h IBJ Leasing Co,. Ltd) 3,835,346,804 67.44 %
PT. BANK PAN INDONESIA TBK 1,425,455,604 25.06 %
Masyarakat 426,551,589 7.50 %
- 0 0.00 %
- 0 0.00 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 0 0.00 %
Masyarakat Non Warkat 0 0.00 %

Anak Perusahaan PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Nama Lokasi Prosentase

Direktur PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Nama Jabatan
Konosuke Mizuta Direktur Utama
Andi Harjono Direktur
Ade Rafida Saulina S Direktur
Shunsuke Kojima Direktur
Yudi Gustiawan Direktur

Komisaris PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Nama Jabatan
Bhindawati Gunawan Komisaris
Mohammad Syahrial Komisaris
Yasuo Imaizumi Komisaris Utama

Komite Audit PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Nama Jabatan
Mohammad Syahrial Ketua
Brantas Anggota
Gregory O.K. Ongko Anggota

Profil PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk

Nama Emiten
PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
Kode Saham
VRNA
Alamat
Menara Astra Lantai 32, Jalan Jenderal Sudirman Kaveling 5-6, Jakarta 10220
Email
investor@mizuho-ls.co.id
Situs Web
www.mizuho-ls.co.id
Papan Pencatatan
Pengembangan
Bidang Usaha Utama
Pembiayaan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Jasa Pembiayaan
Tentang PT Mizuho Leasing Indonesia Tbk
PT. Verena Multi Finance Tbk menyediakan layanan pembiayaan konsumen dan sewa pembiayaan kepada individu dan lembaga keuangan di Indonesia. Perusahaan menawarkan pembiayaan untuk mobil baru dan bekas; dan jasa pembiayaan investasi dan modal kerja, serta sewa pembiayaan alat berat dan mesin produksi. Perusahaan ini beroperasi melalui 21 cabang di Bandung, Bogor, Cikarang, Depok, Jakarta, Jambi, Kediri, Makassar, Malang, Medan, Palembang, Pekanbaru, Samarinda, Serang, Surabaya, dan Tangerang. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT. Verena Oto Finance Tbk dan berubah nama menjadi PT. Verena Multi Finance Tbk pada Januari 2011. PT. Verena Multi Finance Tbk didirikan pada tahun 1993 dan berkantor pusat di Jakarta Pusat, Indonesia. PT.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram