Analisa Fundamental Saham TIFA | KDB Tifa Finance Tbk



Harga Saham TIFA

550
PER
28.66
PBV
1.70

Market Cap.

2 T
ROA
1.02
ROE
1.49

Analisa Fundamental KDB Tifa Finance Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (38.54%)

Rasio hutang

DER/Rasio hutang lebih dari 1 (1.01 kali modal).

Current ratio

Aset lancar lebih kecil dari liabilitas jangka pendek

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (1.49%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (192)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.70).

Analisa Teknikal KDB Tifa Finance Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham KDB Tifa Finance Tbk


Laporan Keuangan KDB Tifa Finance Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Pendapatan
2013 78.012.781.000
2014 73.131.233.000
2015 290.200.646.000
2016 299.350.898.000
2017 348.567.022.000
2018 402.862.172.000
2019 356.186.558.000
2020 93.241.634.000
2021 93.659.221.000
2022 147.980.889.000
2023 134.725.116.000
2023 165.378.936.000
2024 179.037.648.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA KDB Tifa Finance Tbk
Tahun EBITDA
2013 -6.301.584.000
2014 -1.993.003.000
2015 157.663.804.000
2016 234.848.000
2017 188.226.120.000
2018 245.308.941.000
2019 303.190.305.000
2020 28.993.400.000
2021 39.287.880.000
2022 78.775.132.000
2023 76.668.972.000
2023 106.560.689.000
2024 118.772.448.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Net Profit
2013 31.580.099.000
2014 36.301.555.000
2015 20.061.731.000
2016 24.158.725.000
2017 30.862.767.000
2018 37.068.150.000
2019 33.033.879.999
2020 14.885.370.000
2021 26.731.688.000
2022 56.904.251.000
2023 58.974.740.000
2023 59.896.029.000
2024 69.001.416.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2013 40,48 %
2014 49,64 %
2015 6,91 %
2016 8,07 %
2017 8,85 %
2018 9,20 %
2019 9,27 %
2020 15,96 %
2021 28,54 %
2022 38,45 %
2023 43,77 %
2023 36,22 %
2024 38,54 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2013 29
2014 34
2015 7
2016 3.791.031.133
2017 3.704.435.922
2018 3.677.541.767
2019 12
2020 5
2021 15
2022 16
2023 0
2023 17
2024 19

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Aset
2013 1.030.536.612.000
2014 1.080.737.431.000
2015 1.346.080.235.000
2016 413.065.443.000
2017 400.915.655.000
2018 541.963.295.000
2019 1.212.066.160.000
2020 1.103.815.967.000
2021 1.396.548.426.000
2022 1.601.438.462.000
2023 1.728.014.648.000
2023 1.801.376.731.000
2024 1.725.395.273.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Modal (Equity)
2013 260.446.046.000
2014 287.491.707.000
2015 296.243.431.000
2016 2.432.397.619.000
2017 2.856.498.314.000
2018 2.483.329.884.000
2019 1.055.073.074.000
2020 711.397.720.000
2021 957.706.017.000
2022 1.232.670.891.000
2023 1.134.536.979.000
2023 1.498.571.248.000
2024 1.181.484.745.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2013 0
2014 0
2015 77.611.341.000
2016 88.026.450.000
2017 46.322.448.000
2018 1.105.147.312.000
2019 964.099.684.000
2020 2.523.251.000
2021 518.736.000
2022 210.001.000
2023 126.323.000
2023 1.380.340.214.000
2024 1.402.288.031.000

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 28.962.000.000
2019 0
2020 0
2021 120.197.671.000
2022 100.678.334.000
2023 0
2023 80.373.798.000
2024 59.285.772.000

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2013 0
2014 0
2015 912.143.000
2016 -1.405.141.699.000
2017 -1.632.703.810.000
2018 -381.022.097.000
2019 32.456.523.000
2020 18.712.295.000
2021 120.197.671.000
2022 100.678.334.000
2023 0
2023 86.437.186.000
2024 0

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Utang
2013 735.852.898.000
2014 635.947.456.000
2015 1.008.158.063.000
2016 698.810.000
2017 1.883.021.000
2018 1.011.202.717.000
2019 696.529.988.000
2020 671.622.149.000
2021 295.282.193.000
2022 439.947.679.000
2023 529.387.241.000
2023 583.609.015.000
2024 495.621.980.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2013 10.797.000.000
2014 9.717.300.000
2015 10.797.000.000
2016 7.557.900.000
2017 6.478.200.000
2018 6.478.200.000
2019 7.557.900.000
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2023 0
2024 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2013 -103.912.232.000
2014 -69.792.678.000
2015 -338.835.311.000
2016 -218.602.467.000
2017 -153.381.336.000
2018 -222.552.000
2019 -850.842.000
2020 -801.311.000
2021 -4.893.964.000
2022 -639.612.000
2023 -1.131.025.000
2023 -3.252.702.000
2024 -205.223.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2013 132.771.845.000
2014 16.444.866.000
2015 -237.865.129.000
2016 -128.575.247.000
2017 -271.132.641.000
2018 94.120.997.000
2019 287.586.935.000
2020 326.458.760.000
2021 -206.220.263.000
2022 -205.147.491.000
2023 -180.898.912.000
2023 -207.990.635.000
2024 -4.294.942.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Operating Cashflow
2013 236.684.077.000
2014 86.237.544.000
2015 100.970.182.000
2016 90.027.220.000
2017 -117.751.305.000
2018 94.343.549.000
2019 288.437.777.000
2020 327.260.071.000
2021 -201.326.299.000
2022 -204.507.879.000
2023 -179.767.887.000
2023 -204.737.933.000
2024 -4.089.719.000

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Dividen
2013 3
2014 3
2015 3
2016 2
2017 2
2018 2
2019 2
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0
2024 0

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Return on Asset
2013 3.06%
2014 3.36%
2015 4.77%
2016 5.86%
2017 7.71%
2018 6.85%
2019 13.54%
2020 1.52%
2021 2.24%
2022 4.05%
2023 3.49%
2024 1.02%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity KDB Tifa Finance Tbk
Tahun Return on Equity
2013 12.13%
2014 12.63%
2015 6.77%
2016 1.72%
2017 1.89%
2018 2.45%
2019 8.91%
2020 4.08%
2021 2.59%
2022 5.22%
2023 5.21%
2024 1.49%

Pemegang Saham KDB Tifa Finance Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT DWI SATRYA UTAMA 532,707,259 15.00 %
THE KOREA DEVELOPMENT BANK 3,006,779,363 84.65 %
Pengendali Saham 0 0.00 %
Non Pengendali Saham 0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Masyarakat Warkat 0 0.00 %
Masyarakat Non Warkat 12,726,378 0.36 %

Anak Perusahaan KDB Tifa Finance Tbk

Nama Lokasi Prosentase

Direktur KDB Tifa Finance Tbk

Nama Jabatan
Cho Jaeseong Presiden Direktur
Ester Gunawan Direktur
Eun Seonghyuk Direktur
Ina Dashinta Hamid Direktur

Komisaris KDB Tifa Finance Tbk

Nama Jabatan
Kwong Younghoon Presiden Komisaris
Choi Jung Sik Komisaris
Antonius Hanifah Komala Komisaris

Komite Audit KDB Tifa Finance Tbk

Nama Jabatan
Choi Jung Sik Ketua
Yoon Young Jun Anggota
Yustina Peniyanti Anggota

Profil KDB Tifa Finance Tbk

Nama Emiten
KDB Tifa Finance Tbk
Kode Saham
TIFA
Alamat
Equity Tower 39th Floor, SCBD Lot 9, Jl. Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Selatan 12190
Email
corporate.secretary@kdbtifa.co.id
Situs Web
www.kdbtifa.co.id
Papan Pencatatan
Pemantauan Khusus
Bidang Usaha Utama
Perusahaan Pembiayaan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Jasa Pembiayaan
Tentang KDB Tifa Finance Tbk
PT KDB Tifa Finance Tbk bergerak dalam bisnis pembiayaan investasi, pembiayaan modal kerja, dan pembiayaan multiguna di Indonesia. Perusahaan ini beroperasi dalam empat segmen: Sewa Pembiayaan, Pembiayaan Serbaguna, Anjak Piutang, dan Sewa Operasi. Perusahaan juga menawarkan pembiayaan syariah dan kegiatan usaha pembiayaan lainnya. Beroperasi melalui jaringan 1 kantor cabang di Surabaya; dan 4 kantor perwakilan di Semarang, Balikpapan, Makassar, dan Pekanbaru. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT Tifa Finance Tbk dan berubah nama menjadi PT KDB Tifa Finance Tbk pada September 2020. PT KDB Tifa Finance Tbk didirikan pada tahun 1989 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia. PT KDB Tifa Finance Tbk merupakan anak perusahaan dari Korea Development Bank.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram