Analisa Fundamental Saham ADMF | Adira Dinamika Multi Finance Tbk



Harga Saham ADMF

11,825
PER
5.61
PBV
0.98

Market Cap.

10.9 T
ROA
6.29
ROE
17.49

Analisa Fundamental Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Analisis Skor

Net Profit

Perusahaan mencetak laba positif 5 tahun berturut-turut

Earning per Share

Perusahaan mencetak EPS positif 5 tahun berturut-turut

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Net Profit Margin

Profitabilitas baik. NPM lebih dari 10% (26.72%)

Return on Equity

Profitabilitas baik. RoE lebih dari 15% (17.49%)

Buffet's Intrinsic Value

Undervalued. Harga saham di bawah harga wajar (16,024)

Price to Book Value

Undervalued. PBV lebih rendah dari valuasi perusahaan (0.98).

Rasio hutang

DER/Rasio hutang lebih dari 1 (1.45 kali modal).

Current ratio

Aset lancar lebih kecil dari liabilitas jangka pendek

Analisa Teknikal Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham Adira Dinamika Multi Finance Tbk


Laporan Keuangan Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Pendapatan
2008 2.330.757.000.000
2009 2.777.866.000.000
2010 2.118.888.000.000
2011 3.008.350.000.000
2012 4.208.104.000.000
2013 5.138.658.000.000
2014 5.964.556.000.000
2015 6.021.445.000.000
2016 6.477.961.000.000
2017 7.375.059.000.000
2018 8.396.605.000.000
2019 9.201.956.000.000
2020 7.770.766.000.000
2021 6.658.276.000.000
2022 6.607.917.000.000
2023 7.847.264.000.000

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun EBITDA
2008 2.345.484.000.000
2009 2.729.212.000.000
2010 2.066.714.000.000
2011 2.644.754.000.000
2012 1.771.978.000.000
2013 1.453.509.000.000
2014 122.232.000.000
2015 -90.750.000.000
2016 665.167.000.000
2017 1.104.006.000.000
2018 1.429.999.000.000
2019 1.709.037.000.000
2020 555.477.000.000
2021 214.828.000.000
2022 755.685.000.000
2023 938.400.000.000

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Net Profit
2008 1.020.233.000.000
2009 1.212.400.000.000
2010 1.467.906.000.000
2011 1.583.321.000.000
2012 1.418.638.000.000
2013 1.707.205.000.000
2014 792.165.000.000
2015 664.836.000.000
2016 1.009.351.000.000
2017 1.409.150.000.000
2018 1.815.263.000.000
2019 2.108.691.000.000
2020 1.025.573.000.000
2021 1.212.700.000.000
2022 1.605.555.000.000
2023 2.097.160.000.000

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2008 43,77 %
2009 43,65 %
2010 69,28 %
2011 52,63 %
2012 33,71 %
2013 33,22 %
2014 13,28 %
2015 11,04 %
2016 15,58 %
2017 19,11 %
2018 21,62 %
2019 22,92 %
2020 13,20 %
2021 18,21 %
2022 24,30 %
2023 26,72 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2008 1.020
2009 1.212
2010 1.468
2011 1.583
2012 1.419
2013 1.707
2014 792
2015 665
2016 1.009
2017 1.409
2018 1.815
2019 2.109
2020 1.026
2021 1.213
2022 1.606
2023 2.097

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Aset
2008 3.592.024.000.000
2009 4.329.549.000.000
2010 7.599.615.000.000
2011 16.889.452.000.000
2012 25.460.457.000.000
2013 30.994.411.000.000
2014 29.930.882.000.000
2015 27.744.207.000.000
2016 27.643.104.000.000
2017 29.492.933.000.000
2018 31.496.441.000.000
2019 35.116.853.000.000
2020 29.230.513.000.000
2021 23.725.885.000.000
2022 24.897.205.000.000
2023 29.649.802.000.000

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Modal (Equity)
2008 1.950.003.000.000
2009 2.652.403.000.000
2010 3.794.759.000.000
2011 4.421.369.000.000
2012 5.035.767.000.000
2013 6.021.985.000.000
2014 4.067.569.000.000
2015 4.360.789.000.000
2016 4.977.199.000.000
2017 5.745.415.000.000
2018 7.028.199.000.000
2019 8.078.795.000.000
2020 7.925.275.000.000
2021 8.887.006.000.000
2022 10.032.386.000.000
2023 10.575.516.000.000

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 650.000.000
2013 650.000.000
2014 650.000.000
2015 650.000.000
2016 650.000.000
2017 650.000.000
2018 650.000.000
2019 650.000.000
2020 650.000.000
2021 650.000.000
2022 650.000.000
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 236.631.000.000
2013 1.496.862.000.000
2014 1.916.659.000.000
2015 10.530.330.000.000
2016 229.672.000.000
2017 85.680.000.000
2018 43.719.000.000
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Utang
2008 844.876.000.000
2009 901.854.000.000
2010 2.585.232.000.000
2011 10.761.597.000.000
2012 18.087.328.000.000
2013 22.614.467.000.000
2014 23.624.769.000.000
2015 21.307.567.000.000
2016 20.242.504.000.000
2017 21.006.451.000.000
2018 21.967.999.000.000
2019 22.885.718.000.000
2020 16.966.375.000.000
2021 11.110.873.000.000
2022 10.681.979.000.000
2023 15.609.251.000.000

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2008 280.000.000.000
2009 510.000.000.000
2010 242.480.000.000
2011 954.140.000.000
2012 791.500.000.000
2013 709.300.000.000
2014 2.700.000.000.000
2015 396.000.000.000
2016 332.500.000.000
2017 505.000.000.000
2018 704.500.000.000
2019 908.000.000.000
2020 1.054.500.000.000
2021 513.000.000.000
2022 607.000.000.000
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 -280.000.000.000
2009 -510.000.000.000
2010 -242.480.000.000
2011 -954.140.000.000
2012 -791.500.000.000
2013 -709.300.000.000
2014 -2.700.000.000.000
2015 -396.000.000.000
2016 -332.500.000.000
2017 -505.000.000.000
2018 -704.500.000.000
2019 -908.000.000.000
2020 -1.054.500.000.000
2021 -513.000.000.000
2022 -607.000.000.000
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2008 -73.154.000.000
2009 -39.737.000.000
2010 -91.270.000.000
2011 -143.167.000.000
2012 -116.805.000.000
2013 -102.274.000.000
2014 -145.948.000.000
2015 -77.746.000.000
2016 -88.485.000.000
2017 -96.046.000.000
2018 -150.873.000.000
2019 -155.305.000.000
2020 -134.668.000.000
2021 -70.204.000.000
2022 -47.793.000.000
2023 -36.909.000.000

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2008 -73.154.000.000
2009 -39.737.000.000
2010 -91.270.000.000
2011 -143.167.000.000
2012 -116.805.000.000
2013 -102.274.000.000
2014 -145.948.000.000
2015 -77.746.000.000
2016 -88.485.000.000
2017 -96.046.000.000
2018 -150.873.000.000
2019 -155.305.000.000
2020 -134.668.000.000
2021 -70.204.000.000
2022 1.765.821.000.000
2023 -36.909.000.000

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Operating Cashflow
2008 0
2009 0
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 1.813.614.000.000
2023 0

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Dividen
2008 280
2009 510
2010 242
2011 954
2012 791
2013 709
2014 5,400
2015 396
2016 332
2017 505
2018 704
2019 908
2020 1,054
2021 513
2022 607
2023 803

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Return on Asset
2008 28.77%
2009 28.29%
2010 19.4%
2011 9.39%
2012 5.58%
2013 5.52%
2014 2.65%
2015 2.4%
2016 3.66%
2017 4.8%
2018 5.79%
2019 6.03%
2020 3.53%
2021 5.15%
2022 6.48%
2023 6.29%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Tahun Return on Equity
2008 52.32%
2009 45.71%
2010 38.68%
2011 35.81%
2012 28.17%
2013 28.35%
2014 19.48%
2015 15.25%
2016 20.28%
2017 24.53%
2018 25.83%
2019 26.1%
2020 12.94%
2021 13.65%
2022 16%
2023 17.49%

Pemegang Saham Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT Bank Danamon Indonesia Tbk 920,700,000 92.07 %
Masyarakat 79,300,000 7.93 %
Saham Treasury 0 0.00 %
- 0 0.00 %
- 0 0.00 %

Anak Perusahaan Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Nama Lokasi Prosentase

0.00 %

Direktur Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Nama Jabatan
I Dewa Made Susila Direktur Utama
Swandajani Gunadi Direktur
Niko Kurniawan Bonggowarsito Direktur
Harry Latif Direktur
Jin Yoshida Direktur

Komisaris Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Nama Jabatan
Yasushi Itagaki Komisaris Utama
Krisna Wijaya Komisaris
Manggi Taruna Habir Komisaris
Eng Heng Nee Philip Komisaris
Congsin Congcar Komisaris
Hafid Hadeli* Komisaris

Komite Audit Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Nama Jabatan
Manggi Taruna Habir Ketua
Jusuf Sukiman Anggota
Restiana Ie Tjoe Linggadjaya Anggota

Profil Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Nama Emiten
Adira Dinamika Multi Finance Tbk
Kode Saham
ADMF
Alamat
Millennium Centennial Center Lantai 53, 56-61, Jl. Jenderal Sudirman Kav. 25 Jakarta 12920
Email
af.corsec@adira.co.id
Situs Web
www.adira.co.id
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Pembiayaan
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Jasa Pembiayaan
Tentang Adira Dinamika Multi Finance Tbk
PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk menyediakan layanan pembiayaan konsumen, pembiayaan murabahah, dan sewa pembiayaan di Indonesia. Perusahaan menawarkan layanan pembiayaan untuk sepeda motor dan mobil baru dan bekas. Juga menyediakan pembiayaan untuk elektronik, furnitur, gadget, dan pembiayaan syariah. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1990 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia. PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk merupakan anak perusahaan dari PT Bank Danamon Indonesia Tbk.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram