Analisa Fundamental Saham LPGI | Lippo General Insurance Tbk



Harga Saham LPGI

3,770
PER
-164.00
PBV
1.89

Market Cap.

1.6 T
ROA
-0.08
ROE
-0.29

Analisa Fundamental Lippo General Insurance Tbk

Analisis Skor

Rasio hutang

DER/Rasio hutang kurang dari 1 (0.19 kali modal).

Tier Saham

Saham tier 2 dengan market cap. menengah (di atas 1 T)

Current ratio

Aset lancar lebih besar dari liabilitas jangka pendek

Net Profit

Perusahaan belum mencetak laba positif selama 3 tahun berturut-turut

Net Profit Margin

Profitabilitas kurang baik. NPM kurang dari 10% (-0.35%)

Return on Equity

Profitabilitas kurang baik. RoE kurang dari 15% (-0.29%)

Buffet's Intrinsic Value

Overvalued. Harga saham di atas harga wajar (0)

Price to Book Value

Overvalued. PBV lebih dari 1x valuasi perusahaan (1.89).

Earning per Share

Perusahaan belum mencetak EPS positif selama 3 tahun berturut-turut

Analisa Teknikal Lippo General Insurance Tbk

Metode Rekomendasi

MACD

Untuk swing trade jangka menengah
Sell

Stochastic

Untuk scalping jangka pendek
Neutral

Harga Saham Lippo General Insurance Tbk


Laporan Keuangan Lippo General Insurance Tbk

Laporan Laba Rugi

Laporan laba rugi adalah laporan keuangan yang memberikan gambaran tentang pendapatan, biaya, dan laba atau rugi suatu perusahaan dalam periode waktu tertentu. Laporan ini membantu investor untuk memahami seberapa baik atau buruk kinerja keuangan perusahaan tersebut, apakah perusahaan tersebut menghasilkan laba atau mengalami kerugian, serta sumber-sumber pendapatan dan pengeluaran utama yang mempengaruhi hasil keuangan perusahaan.

Pendapatan adalah total uang yang diperoleh perusahaan dari penjualan produk atau jasa sebelum memperhitungkan biaya produksi dan pengeluaran lainnya. Ini adalah indikator penting untuk mengevaluasi pertumbuhan dan kinerja keuangan perusahaan serta memberikan gambaran kepada investor tentang keberhasilan perusahaan dalam menghasilkan pendapatan dari bisnis intinya.


Pendapatan Lippo General Insurance Tbk
Tahun Pendapatan
2010 321.173.172.211
2011 355.592.545.953
2012 437.784.614.199
2013 657.563.094.990
2014 867.703.703.170
2015 1.008.852.423.790
2016 1.070.218.669.974
2017 1.108.055.215.184
2018 1.133.018.061.287
2019 1.167.988.063.831
2020 1.325.507.527.269
2021 1.859.134.611.449
2022 2.201.827.693.506
2023 2.746.839.769.816

EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization) adalah ukuran kinerja keuangan yang mencerminkan pendapatan operasional perusahaan sebelum memperhitungkan pengaruh bunga, pajak, penyusutan, dan amortisasi. EBITDA membantu investor dalam mengevaluasi efisiensi operasional perusahaan tanpa memperhitungkan faktor non-operasional.


EBITDA Lippo General Insurance Tbk
Tahun EBITDA
2010 69.818.615.897
2011 53.298.830.645
2012 57.303.583.684
2013 105.400.931.296
2014 148.830.661.824
2015 101.517.586.323
2016 93.742.693.528
2017 104.927.184.793
2018 86.329.254.086
2019 105.984.650.730
2020 120.248.664.805
2021 150.523.830.709
2022 111.126.149.766
2023 -46.238.244.280

Profit atau yang juga kita kenal dengan laba adalah hal yang menggambarkan manfaat finansial yang diwujudkan ketika pendapatan yang dihasilkan dari aktivitas bisnis melebihi biaya, ongkos, dan pajak yang terlibat dalam menopang aktivitas bisnis yang bersangkutan. Setiap keuntungan yang diperoleh disalurkan kembali ke pemilik bisnis, yang memilih untuk mengantongi uang tunai atau menginvestasikannya kembali ke bisnis. Keuntungan dihitung sebagai pendapatan total dikurangi total biaya.


Net Profit Lippo General Insurance Tbk
Tahun Net Profit
2010 54.058.755.817
2011 42.014.406.461
2012 42.621.869.232
2013 79.133.870.657
2014 127.873.024.696
2015 77.658.202.481
2016 83.158.110.808
2017 91.874.383.925
2018 68.687.123.783
2019 80.002.543.527
2020 92.908.485.040
2021 98.384.767.320
2022 73.838.714.374
2023 -9.695.071.236

Net profit margin (NPM) adalah prosentase laba bersih yang diperoleh perusahaan dari pendapatan setelah mengurangi semua biaya. NPM menggambarkan seberapa efisien perusahaan menghasilkan keuntungan dari pendapatan. Semakin tinggi prosentasenya semakin baik profitabilitas perusahaan.


Net Profit Margin (NPM) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Net Profit Margin (NPM)
2010 16,83 %
2011 11,82 %
2012 9,74 %
2013 12,03 %
2014 14,74 %
2015 7,70 %
2016 7,77 %
2017 8,29 %
2018 6,06 %
2019 6,85 %
2020 7,01 %
2021 5,29 %
2022 3,35 %
2023 -0,35 %

Earning per Share adalah keuntungan perusahaan yang dialokasikan untuk setiap lembar saham biasa yang beredar. Earnings Per Share merupakan sebuah indikator untuk menilai tingkat profitabilitas perusahaan. Semakin tinggi nilai EPS semakin baik perusahaan tersebut dalam menghasilkan laba per lembar sahamnya.


Earning per Share (EPS) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Earning per Share (EPS)
2010 360
2011 280
2012 284
2013 270
2014 427
2015 259
2016 277
2017 306
2018 229
2019 267
2020 310
2021 221
2022 246
2023 0

Neraca Keuangan

Neraca keuangan adalah laporan keuangan yang memberikan ringkasan mengenai aset, kewajiban, dan ekuitas suatu perusahaan pada suatu titik waktu tertentu. Neraca keuangan ini membantu investor dalam memahami nilai total aset yang dimiliki perusahaan, jumlah kewajiban yang harus dibayar, serta jumlah ekuitas yang dimiliki pemilik perusahaan. Dengan mempelajari neraca keuangan, investor dapat mengevaluasi stabilitas keuangan perusahaan dan melihat sejauh mana perusahaan menggunakan sumber daya yang dimilikinya untuk menghasilkan laba.

Aset merupakan sumber daya dengan nilai ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh perusahaan dengan harapan akan memberikan manfaat di masa depan. Aset dilaporkan di neraca perusahaan dan dibeli atau dibuat untuk meningkatkan nilai perusahaan atau menguntungkan operasi perusahaan. Aset dapat dianggap sebagai sesuatu yang dapat menghasilkan arus kas, mengurangi pengeluaran, atau meningkatkan penjualan, terlepas dari apakah itu peralatan produksi atau paten.


Aset Lippo General Insurance Tbk
Tahun Aset
2010 947.492.552.347
2011 894.611.734.937
2012 1.447.602.269.215
2013 1.712.065.603.832
2014 2.188.478.244.910
2015 2.228.730.234.130
2016 2.300.958.312.318
2017 2.363.109.344.956
2018 2.485.186.649.117
2019 2.423.706.043.201
2020 2.815.578.393.095
2021 2.923.286.260.687
2022 2.930.664.711.078
2023 2.855.135.812.855

Modal (equity) dalam konteks keuangan merujuk pada bagian kepemilikan atau klaim pemilik terhadap aset perusahaan setelah dikurangi kewajiban. Dalam istilah sederhana, modal adalah jumlah investasi atau kontribusi pemilik perusahaan yang dapat berupa uang tunai, aset, atau laba yang ditahan. Bagi investor, modal merupakan ukuran penting untuk mengevaluasi sejauh mana pemilik perusahaan memiliki kepentingan dan tanggung jawab terhadap kinerja dan hasil perusahaan.


Modal (Equity) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Modal (Equity)
2010 694.445.640.364
2011 658.895.057.079
2012 999.681.950.768
2013 1.088.177.561.406
2014 1.324.996.014.972
2015 1.275.724.557.576
2016 1.186.059.890.855
2017 1.071.538.322.010
2018 879.819.493.867
2019 848.511.733.189
2020 861.079.475.415
2021 871.834.713.331
2022 730.148.693.223
2023 839.417.975.426

Piutang adalah jumlah uang yang harus diterima oleh perusahaan dari pelanggan atau pihak lain sebagai pembayaran atas barang atau jasa yang telah disediakan. Piutang dapat menjadi aset yang penting dalam menilai kesehatan keuangan perusahaan serta kemampuannya untuk menghasilkan arus kas yang cukup.


Piutang (Receivables) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Piutang (Receivables)
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 0
2021 0
2022 0
2023 0

Investasi jangka pendek adalah jenis investasi dengan jangka waktu singkat (biasanya kurang dari satu tahun) bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang singkat dan risiko yang rendah.


Investasi Jangka Pendek Lippo General Insurance Tbk
Tahun Investasi Jangka Pendek
2010 0
2011 0
2012 851.579.330.217
2013 887.364.867.367
2014 1.004.927.626.464
2015 966.941.503.046
2016 1.088.267.915.952
2017 0
2018 0
2019 0
2020 418.994.230.379
2021 328.247.733.970
2022 232.387.441.424
2023 0

Investasi jangka panjang adalah investasi yang dilakukan untuk jangka waktu yang lama (biasanya lebih dari satu tahun) bertujuan untuk mencapai pertumbuhan nilai investasi yang signifikan dalam jangka panjang. Investasi ini fokus diberikan pada aspek seperti kenaikan harga saham, dividen, atau pertumbuhan nilai aset.


Investasi Jangka Panjang Lippo General Insurance Tbk
Tahun Investasi Jangka Panjang
2010 775.886.630.610
2011 596.677.797.965
2012 917.236.132.541
2013 1.053.774.390.796
2014 1.068.954.152.310
2015 1.030.826.937.934
2016 1.147.671.996.456
2017 1.146.666.254.370
2018 989.539.151.026
2019 914.863.215.098
2020 1.371.912.768.028
2021 1.076.482.411.074
2022 907.520.236.258
2023 934.980.305.289

Debt/utang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh perusahaan dan harus dikembalikan dalam jangka waktu tertentu dengan membayar bunga. Investor perlu memperhatikan tingkat utang suatu perusahaan dan kemampuannya untuk membayar kembali utang tersebut.


Utang Lippo General Insurance Tbk
Tahun Utang
2010 0
2011 0
2012 0
2013 0
2014 0
2015 0
2016 0
2017 0
2018 0
2019 0
2020 3.224.437.569
2021 1.438.854.121
2022 127.564.421
2023 2.380.004.237

Laporan Arus Kas

Laporan arus kas adalah laporan keuangan yang menunjukkan aliran masuk dan keluar uang tunai dari aktivitas operasional, investasi, dan pendanaan perusahaan. Investor dapat mempelajari laporan ini untuk melihat bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang tunai untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan.

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Pembayaran Dividen Lippo General Insurance Tbk
Tahun Pembayaran Dividen
2010 4.497.975.000
2011 17.007.621.650
2012 13.048.591.350
2013 13.493.965.500
2014 25.041.319.800
2015 26.988.012.000
2016 24.744.967.500
2017 25.487.675.000
2018 36.732.360.000
2019 48.726.600.000
2020 32.084.592.000
2021 41.830.134.000
2022 99.952.499.765
2023 0

Pembayaran dividen adalah pembagian sebagian laba perusahaan kepada para pemegang saham sebagai imbalan atas kepemilikan saham mereka. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai atau dalam bentuk saham tambahan, dan menjadi salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian investasi dari perusahaan di mana mereka memiliki saham.


Capital Expenditure (CAPEX) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2010 -4.497.975.000
2011 -17.007.621.650
2012 -13.048.591.350
2013 -13.493.965.500
2014 -25.041.319.800
2015 -26.988.012.000
2016 -24.744.967.500
2017 -25.487.675.000
2018 -36.732.360.000
2019 -48.726.600.000
2020 -32.084.592.000
2021 -41.830.134.000
2022 -99.952.499.765
2023 0

Capital expenditure adalah pengeluaran perusahaan untuk membeli atau meningkatkan aset jangka panjang seperti tanah, bangunan, atau peralatan. Investor perlu capex untuk mengevaluasi pertumbuhan dan nilai jangka panjang perusahaan.


Capital Expenditure (CAPEX) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Capital Expenditure (CAPEX)
2010 -5.823.837.835
2011 -11.029.783.854
2012 -15.065.613.623
2013 -15.230.853.311
2014 -7.650.323.321
2015 -9.503.207.772
2016 -13.509.612.644
2017 -5.443.438.191
2018 -4.583.097.229
2019 -17.479.059.726
2020 -11.086.520.169
2021 -14.640.935.266
2022 -9.471.152.205
2023 -1.674.309.412

Free cash flow adalah jumlah uang yang tersisa setelah perusahaan mengeluarkan biaya operasional dan investasi modal yang diperlukan untuk menjaga dan mengembangkan bisnisnya. FCF merupakan indikator penting bagi investor karena mencerminkan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan uang tunai yang digunakan untuk membayar dividen, mengurangi utang, atau melakukan investasi tambahan.


Free Cashflow (FCF) Lippo General Insurance Tbk
Tahun Free Cashflow (FCF)
2010 48.234.917.982
2011 30.984.622.607
2012 27.556.255.609
2013 63.903.017.346
2014 120.222.701.375
2015 68.154.994.709
2016 69.648.498.164
2017 86.430.945.734
2018 64.104.026.554
2019 -11.030.095.774
2020 203.506.099.679
2021 159.567.936.408
2022 78.123.572.561
2023 -1.674.309.412

Operating cash flow adalah jumlah uang tunai yang dihasilkan atau digunakan oleh perusahaan dari kegiatan operasional utamanya, seperti penjualan produk atau jasa. Operating cashflow penting bagi investor karena angka ini menunjukkan keberlanjutan dan kesehatan keuangan perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.


Operating Cashflow Lippo General Insurance Tbk
Tahun Operating Cashflow
2010 54.058.755.817
2011 42.014.406.461
2012 42.621.869.232
2013 79.133.870.657
2014 127.873.024.696
2015 77.658.202.481
2016 83.158.110.808
2017 91.874.383.925
2018 68.687.123.783
2019 6.448.963.952
2020 214.592.619.848
2021 174.208.871.674
2022 87.594.724.766
2023 0

Dividen adalah pembagian laba kepada pemegang saham berdasarkan banyaknya saham yang dimiliki. Jumlah dividen yang akan dibagikan diusulkan oleh dewan direksi perusahaan dan disetujui di dalam rapat umum pemegang saham (RUPS).


Dividen Lippo General Insurance Tbk
Tahun Dividen
2010 30
2011 112
2012 87
2013 90
2014 167
2015 180
2016 165
2017 170
2018 245
2019 325
2020 214
2021 279
2022 1,333
2023 54

Rasio Keuangan

Rasio keuangan adalah perbandingan angka-angka keuangan yang digunakan untuk menganalisis kinerja dan kondisi keuangan perusahaan. Rasio ini membantu investor memahami profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan untuk membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Return On Assets (ROA) menunjukkan seberapa besar kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dengan menggunakan total aset yang dimiliki perusahaan. ROA yang positif menunjukkan bahwa dari total aset yang dimiliki, perusahaan mampu menghasilkan laba. Semakin besar nilai ROA berarti semakin efektif perusahaan dalam mengelola aset yang dimiliki, dan sebaliknya. ROA yang negatif menunjukkan bahwa perusahaan sedang mengalami kerugian.


Return on Asset Lippo General Insurance Tbk
Tahun Return on Asset
2010 5.71%
2011 4.7%
2012 2.95%
2013 4.62%
2014 5.85%
2015 3.49%
2016 3.63%
2017 3.9%
2018 2.77%
2019 3.31%
2020 3.31%
2021 3.37%
2022 2.52%
2023 -0.08%

Return On Equity (ROE) digunakan untuk mengukur seberapa besar keuntungan yang dihasilkan perusahaan dibandingkan dengan modal yang disetor oleh pemegang saham. ROE berguna untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dengan perusahaan lain dalam industri yang sama. Nilai ROE yang semakin besar menunjukkan bahwa perusahaan lebih mampu mengelola modal yang dimiliki untuk menghasilkan laba.


Return on Equity Lippo General Insurance Tbk
Tahun Return on Equity
2010 7.78%
2011 6.38%
2012 4.26%
2013 7.27%
2014 9.65%
2015 6.09%
2016 7.01%
2017 8.57%
2018 7.81%
2019 9.43%
2020 10.79%
2021 11.28%
2022 10.11%
2023 -0.29%

Pemegang Saham Lippo General Insurance Tbk

Nama Jumlah Prosentase
PT Star Pacific Tbk 59,395,000 19.80 %
PT Inti Anugerah Pratama 197,361,800 65.79 %
Masyarakat 43,243,200 14.41 %
0 0.00 %
Saham Treasury 0 0.00 %
Frans Lamury 0 0.00 %
Agus Benjamin 0 0.00 %
Gilbert Deddy Naibaho 0 0.00 %
Totok Sugiharto 0 0.00 %
Ali Chendra 0 0.00 %
Jamilah Mawira Sungkar 0 0.00 %

Anak Perusahaan Lippo General Insurance Tbk

Nama Lokasi Prosentase
PT Lippo Life Assurance
Asuransi Jiwa
Jakarta 99.99 %

Direktur Lippo General Insurance Tbk

Nama Jabatan
Agus Benjamin Presiden Direktur
Gilbert D. Naibaho Direktur
Totok Sugiharto *) Direktur

Komisaris Lippo General Insurance Tbk

Nama Jabatan
Ali Chendra Presiden Komisaris
Frans Lamury Komisaris
Jamilah Mawira Sungkar Komisaris

Komite Audit Lippo General Insurance Tbk

Nama Jabatan
Frans Lamury Ketua
Karnadi Nawawi Anggota
Liu Raymond Anggota

Profil Lippo General Insurance Tbk

Nama Emiten
Lippo General Insurance Tbk
Kode Saham
LPGI
Alamat
Gedung Lippo Kuningan Unit A & F, Jl. H. R Rasuna Said Kav.B-12, Jakarta Selatan 12940
Email
corporate.secretary@lgi.co.id
Situs Web
www.lgi.co.id
Papan Pencatatan
Utama
Bidang Usaha Utama
Asuransi Kerugian
Sektor
Keuangan
Sub Sektor
Asuransi
Tentang Lippo General Insurance Tbk
PT Lippo General Insurance Tbk menyediakan berbagai produk asuransi di Indonesia. Perusahaan menawarkan produk asuransi kebakaran, kendaraan bermotor, asuransi kredit dan obligasi, kargo laut, kesehatan, hidup dan mati, dan lainnya. Perusahaan beroperasi melalui cabang dan kantor pemasaran yang berlokasi di Karawaci, Medan, Surabaya, Palembang, Bandung, Semarang, Solo, Pekanbaru, Cikarang, Makassar, Balikpapan, dan Bali. Perusahaan ini sebelumnya bernama PT Asuransi Marga Pusaka dan berubah nama menjadi PT Lippo General Insurance Tbk pada Juli 1991. PT Lippo General Insurance Tbk didirikan pada tahun 1963 dan berkantor pusat di Jakarta Selatan, Indonesia.

LinkedIn
WhatsApp
Telegram